ฟิทช์ประกาศคงอันดับเครดิตธนาคารรัฐ 6 แห่งในประเทศไทย

ข่าวหุ้น-การเงิน Tuesday December 2, 2014 12:50 —สำนักข่าวอินโฟเควสท์ (IQ)

บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ ประกาศคงอันดับเครดิตธนาคารรัฐ 6 แห่ง ได้แก่ ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร (BAAC) ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM) ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (GH BANK) ธนาคารออมสิน (GSB) ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย (IBANK) และธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย (SME BANK) ในขณะเดียวกัน ฟิทช์ได้ประกาศยกเลิกอันดับเครดิตสนับสนุนของ BAAC, GH BANK และ GSB เนื่องจากอันดับเครดิตดังกล่าวมิได้มีนัยสำคัญเพียงพอในการติดตามทำการวิเคราะห์อีกต่อไป

ปัจจัยสนับสนุนอันดับเครดิต

อันดับเครดิตทั้งหมดสะท้อนถึงมุมมองของฟิทช์ว่ามีความเป็นไปได้อย่างสูงที่ธนาคารรัฐดังกล่าวจะได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลไทย

ธนาคารรัฐทั้ง 6 แห่งนี้มีความสัมพันธ์กับรัฐบาลในระดับสูงและทั้งหมดถูกจัดตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติเฉพาะกิจเพื่อสนับสนุนนโยบายของรัฐบาล นอกจากนี้รัฐบาลยังได้ให้ความช่วยเหลือแก่ธนาคารรัฐเหล่านี้มาอย่างต่อเนื่อง อาทิเช่นการชดเชยทางการเงินจากความเสียหายที่เกิดจากการดำเนินงานที่สนับสนุนนโยบายของภาครัฐ หรือการเพิ่มเงินทุนให้กับธนาคารในกรณีที่มีความจำเป็น

กระทรวงการคลังเป็นผู้ถือหุ้นทั้งหมดใน EXIM GSB และ GH BANK และถือหุ้นเกือบทั้งหมดใน BAAC และ SME BANK สำหรับ IBANK สัดส่วนการถือหุ้นโดยทางตรงของกระทรวงการคลังในธนาคาร ถูกจำกัดที่ 49% แต่การถือหุ้นใน IBANK โดยธนาคารรัฐอื่น ส่งผลให้รัฐบาลมีสัดส่วนการถือครองหุ้นใน IBANK เกิน 98%

อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาว (Long-Term IDR) ของ EXIM และ SME BANK อยู่ในระดับเดียวกันกับรัฐบาลไทย อันดับเครดิตภายในประเทศของ BAAC EXIM GH BANK และ SME Bank เป็นอันดับเครดิตที่สูงที่สุด

อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวและอันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวของ IBANK อยู่ต่ำกว่าอันดับเครดิตของรัฐบาล 2 อันดับ สะท้อนถึงระดับการถือหุ้นทางตรงของกระทรวงการคลังในระดับที่ต่ำกว่าธนาคารรัฐอื่น และการระบุถึงการสนับสนุนที่รัฐบาลจะให้กับธนาคารในพระราชบัญญัติจัดตั้งธนาคารที่มีความชัดเจนน้อยกว่าเมื่อเทียบกับธนาคารรัฐอื่น

แม้ว่าฟิทช์คาดว่ารัฐบาลจะให้การสนับสนุนแก่ธนาคารรัฐเหล่านี้ได้อย่างทันท่วงทีในกรณีที่มีความจำเป็น อย่างไรก็ตามผลการดำเนินงานและสถานะทางการเงินของ BAAC EXIM GH BANK และ GSB ที่ผ่านมาไม่ได้อยู่ในระดับที่มีความจำเป็นที่จะต้องขอความช่วยเหลือจากรัฐบาล อย่างไรก็ตาม SME BANK และ IBANK ได้เผชิญกับผลประกอบการที่ตกต่ำและปัญหาการผิดนัดชำระหนี้ของลูกหนี้ แต่อย่างไรก็ตามฟิทช์มองว่าผลประกอบการที่อ่อนแอลงของธนาคารทั้งสองแห่งไม่น่าจะส่งผลกระทบต่อโอกาสที่รัฐบาลจะให้การสนับสนุนแก่ธนาคาร ทั้งนี้รัฐบาลได้มีการเตรียมแผนการเพิ่มทุนให้กับธนาคารทั้งสองแห่งไว้แล้ว

ปัจจัยที่อาจมีผลต่ออันดับเครดิตในอนาคต -อันดับเครดิตสากลและอันดับเครดิตภายในประเทศ

อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาว (ของ EXIM IBANK และ SME BANK) จะเปลี่ยนแปลงไปในทิศทางเดียวกันกับการเปลี่ยนแปลงของอันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศของประเทศไทย แต่อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวของธนาคารรัฐเหล่านี้ไม่น่าจะได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวของประเทศไทย เนื่องจากรัฐบาลไทยน่าจะยังคงมีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ (default risk) ที่ต่ำที่สุดในประเทศ

การปรับตัวลดลงของโอกาสที่ธนาคารแต่ละแห่งจะได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลอาจส่งผลให้มีการปรับลดอันดับเครดิตสากลและอันดับเครดิตภายในประเทศของธนาคารนั้น อาทิเช่น การลดลงอย่างมีนัยสำคัญของสัดส่วนการถือหุ้นของรัฐบาล การเปลี่ยนแปลงสถานะทางกฎหมาย ซึ่งปัจจัยดังกล่าวอาจบ่งชี้ถึงการให้ความสนับสนุนของรัฐบาลที่ลดลงและจะส่งผลให้เกิดการปรับลดอันดับเครดิต อย่างไรก็ตามฟิทช์มองว่าเหตุการณ์ดังกล่าวไม่น่าจะเกิดขึ้นในระยะสั้นถึงระยะปานกลาง

รายละเอียดของอันดับเครดิตทั้งหมด มีดังนี้

BAAC

  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘AAA(tha)’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F1+(tha)’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนคงอันดับที่ ‘2’ และยกเลิกอันดับเครดิต

EXIM:

  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘BBB+’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F2’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนคงอันดับที่ ‘2’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนขั้นต่ำคงอันดับที่ ‘BBB+’
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘AAA(tha)’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F1+(tha)’

GH Bank

  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘AAA(tha)’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F1+(tha)’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนคงอันดับที่ ‘2’ และยกเลิกอันดับเครดิต

GSB

  • อันดับเครดิตสนับสนุนคงอันดับที่ ‘2’ และยกเลิกอันดับเครดิต

IBANK

  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘BBB-’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F3’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนคงอันดับที่ ‘2’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนขั้นต่ำคงอันดับที่ ‘BBB-’
  • อันดับเครดิตในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘AA(tha)’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F1+(tha)’

SME Bank

  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘BBB+’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F2’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนคงอันดับที่ ‘2’
  • อันดับเครดิตสนับสนุนขั้นต่ำคงอันดับที่ ‘BBB+’
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวคงอันดับที่ ‘AAA(tha)’ แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ
  • อันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้นคงอันดับที่ ‘F1+(tha)’

เว็บไซต์นี้มีการใช้งานคุกกี้ ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ นโยบายความเป็นส่วนตัว และ ข้อตกลงการใช้บริการ รับทราบ