นอกจากนี้ ก.ล.ต. กำหนดราคาแปลงสภาพขั้นต่ำเป็นมาตรฐานเดียวกันที่อัตราร้อยละ 50 ของราคาหุ้นสามัญของธนาคารในช่วงที่ออกและเสนอขายตราสาร Basel III โดยรวมถึงตราสาร Basel III ที่นำมาคำนวณเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่มีเงื่อนไขการแปลงสภาพเป็นหุ้นสามัญด้วย โดยธนาคารผู้ออกตราสารต้องยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลการเสนอขาย และเปิดเผยลักษณะและรายละเอียดของตราสารอย่างชัดเจน ในส่วนตัวกลางผู้ขายตราสารจะมีกระบวนการที่ทำให้ลูกค้าเข้าใจลักษณะความเสี่ยงและผลตอบแทนของตราสารเป็นอย่างดีก่อนตัดสินใจลงทุน
“ตราสารประเภทนี้ซับซ้อนและมีความเสี่ยงแตกต่างจากตราสารหนี้ทั่วไป เนื่องจากผู้ถือตราสารจะถูกบังคับให้แปลงสภาพตราสารเป็นหุ้นสามัญของธนาคารในภาวะที่ธนาคารมีปัญหาทางการเงิน ดังนั้น ก.ล.ต. จึงกำหนดราคาแปลงสภาพขั้นต่ำที่เป็นมาตรฐานเดียวกัน เพื่อลดความซับซ้อนของตราสาร และให้ผู้ลงทุนรับทราบความเสี่ยงสูงสุดที่จะได้รับอย่างชัดเจน ขณะที่ธนาคารสามารถคำนวณจำนวนหุ้นรองรับที่แน่นอนก่อนออกเสนอขายตราสารได้
นอกจากนี้ ธนาคารต้องเปิดเผยราคาแปลงสภาพขั้นต่ำให้ผู้ลงทุนทราบอย่างชัดเจน อีกทั้งตัวกลางผู้ขายตราสารต้องปฏิบัติตามกระบวนการเดียวกับการเสนอขายหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น ทดสอบความรู้ของผู้ลงทุน เปิดเผยข้อมูลที่จำเป็น แจ้งเตือนว่าหลักทรัพย์อาจมีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน เป็นต้น เพื่อให้ผู้ลงทุนมีข้อมูลประกอบการตัดสินใจลงทุนอย่างเพียงพอ" นายวรพล กล่าว