กรุงเทพฯ--20 เม.ย.--ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย
- ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มีรายได้จากการดำเนินงานไตรมาส 1 ปี 2560 ลดลง 5.6% เทียบช่วงเดียวกันปีก่อน ส่วนใหญ่เกิดจากการลดลงของธุรกรรมบริหารเงิน และการลดลงของกำไรจากการจำหน่ายหลักทรัพย์เผื่อขาย
- กำไรสุทธิลดลงเทียบงวดเดียวกันปีก่อน จากการตั้งสำรองเพิ่มขึ้น
- รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิมีทิศทางเติบโตที่ดี รายได้เพิ่มขึ้น 27.6% จากการเป็นผู้จัดจำหน่ายตราสารหนี้ การขายหน่วยลงทุน และรายได้จากธุรกรรมเช่าซื้อ
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 3.0% จากการบริหารต้นทุนทางการเงินที่ดีขึ้น
- NIM ปรับตัวดีขึ้นเป็น 3.77% จาก 3.72% ในงวดเดียวกันปีก่อน ผลจากการบริหารต้นทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ผลประกอบการงวดไตรมาส 1 ปี 2560
นายกิตติพันธ์ อนุตรโสตถิ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2560 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 3,129.9 ล้านบาทลดลง 184.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.6 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 สาเหตุหลักเกิดจากการลดลงของรายได้อื่นร้อยละ 59.3 สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 3.0 และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิร้อยละ 27.6 กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญลดลงร้อยละ11.3 เป็นจำนวน 1,382.6 ล้านบาท เนื่องจากการลดลงของรายได้จากการดำเนินงาน สุทธิกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงร้อยละ 0.5 กำไรสุทธิลดลงจำนวน 206.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 63.0 เป็นจำนวน 121.2 ล้านบาทเมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 7.0 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ในระหว่างงวด
เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2560 และ 2559 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 92.4 ล้านบาท หรือร้อยละ 27.6 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมจากการเป็นผู้จัดจำหน่ายตราสารหนี้ รายได้ธุรกรรมเช่าซื้อและสัญญาเช่าทางการเงิน และ ค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 72.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.0 เป็นผลจากการบริหารจัดการต้นทุนทางการเงินที่ดีขึ้น และรายได้อื่นลดลง 349.4 ล้านบาท หรือร้อยละ 59.3 ส่วนใหญ่เกิดจากการลดลงของธุรกรรมบริหารเงินประกอบกับการลดลงของกำไรจากการจำหน่ายหลักทรัพย์เผื่อขาย สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดสามเดือนปี 2560 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 ลดลงจำนวน 8.0 ล้านบาทหรือร้อยละ 0.5 สาเหตุส่วนใหญ่มาจากการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์ และค่าภาษีอากร สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2560 อยู่ที่ร้อยละ 55.8 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2559 อยู่ที่ ร้อยละ 53.0 เป็นผลจากการลดลงของรายได้จากการดำเนินงาน
อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดสามเดือนปี 2560 อยู่ที่ร้อยละ 3.77 เพิ่มขึ้นจากงวดเดียวกันปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.72 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น
วันที่ 31 มีนาคม 2560 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 200.6 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 2.8 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 217.3 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 2.8 จากสิ้นปี 2559 ซึ่งมีจำนวน 223.5 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารลดลงเป็นร้อยละ 92.3 จากร้อยละ 92.4 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559
สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 11.2 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 5.3 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 อยู่ที่ร้อยละ 6.1 มีสาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในไตรมาส 1/2560 ประกอบกับธนาคารมีมาตรการบริหารจัดการความเสี่ยง ที่มีประสิทธิภาพ และการแก้ปัญหาสินเชื่อด้อยคุณภาพอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการปรับปรุงแนวทางในการเรียกเก็บหนี้ จากสินเชื่อด้อยคุณภาพที่มีอยู่
อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2560 อยู่ที่ร้อยละ 81.2เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2559 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 77.3 ตามนโยบายการตั้งสำรองอย่างระมัดระวัง ณ วันที่ 31 มีนาคม 2560 เงินสำรองของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 9.0 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.4 พันล้านบาท
เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 31 มีนาคม 2560 มีจำนวน 37.9 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 16.7 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 11.1
<tr></tr><td height="18" valign="middle" colspan="5"></td>สรุปผลการดำเนินงานงวด ไตรมาส 1 ปี 2560
<tr><td height="18" valign="middle" width="62%" colspan="2">งบการเงินรวม (ล้านบาท)</td><td height="18" valign="middle" width="12%"></td><td height="18" valign="middle" width="26%" colspan="2"></td></tr><tr><td height="35" valign="middle" width="51%"></td><td height="35" valign="middle" width="11%">1Q2017</td><td height="35" valign="middle" width="12%">1Q2016</td><td height="35" valign="middle" width="14%">เปลี่ยนแปลง (YoY)</td><td height="35" valign="middle" width="12%">31-Dec-16</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">รายได้จากการดำเนินงาน</td><td height="18" valign="middle" width="11%">3,129.9</td><td height="18" valign="middle" width="12%">3,314.6</td><td height="18" valign="middle" width="14%">-5.60%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">12,928.1</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">กำไรสุทธิ</td><td height="18" valign="middle" width="11%">121.2</td><td height="18" valign="middle" width="12%">327.3</td><td height="18" valign="middle" width="14%">-63.00%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">-629.5</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ</td><td height="18" valign="middle" width="11%">2,462.6</td><td height="18" valign="middle" width="12%">2,390.3</td><td height="18" valign="middle" width="14%">3.00%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">9,865.8</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ</td><td height="18" valign="middle" width="11%">427.4</td><td height="18" valign="middle" width="12%">335.0</td><td height="18" valign="middle" width="14%">27.60%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">1,635.6</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">เอ็นพีแอล (Gross NPL)</td><td height="18" valign="middle" width="11%"></td><td height="18" valign="middle" width="12%"></td><td height="18" valign="middle" width="14%"></td><td height="18" valign="middle" width="12%"></td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">-จำนวน (ล้านบาท)</td><td height="18" valign="middle" width="11%">11,169</td><td height="18" valign="middle" width="12%">6,249</td><td height="18" valign="middle" width="14%">-</td><td height="18" valign="middle" width="12%">12,720</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">-เปอร์เซ็นต์ต่อสินเชื่อรวม</td><td height="18" valign="middle" width="11%">5.30%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">3.00%</td><td height="18" valign="middle" width="14%">-</td><td height="18" valign="middle" width="12%">6.10%</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">อัตราค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ</td><td height="18" valign="middle" width="11%">81.20%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">115.00%</td><td height="18" valign="middle" width="14%">-</td><td height="18" valign="middle" width="12%">77.30%</td></tr><tr><td height="18" valign="middle" width="51%">NIM</td><td height="18" valign="middle" width="11%">3.77%</td><td height="18" valign="middle" width="12%">3.72%</td><td height="18" valign="middle" width="14%">-</td><td height="18" valign="middle" width="12%">3.77%</td></tr>