กรุงเทพฯ--19 ต.ค.--ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย
- รายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 145.3 ล้านบาท เป็น 9,838.6 ล้านบาท จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ
- กำไรสุทธิงวด 9 เดือนแรก จำนวน 554.4 ล้านบาท ลดลง 30.6% จากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้น
- รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ เพิ่มขึ้น 254.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 21.0 จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุนและรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อ
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ เพิ่มขึ้น 266.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.6 จากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย
- หากไม่รวมรายการพิเศษที่เกี่ยวกับการปรับโครงสร้างทางธุรกิจ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 จะปรับตัวดีขึ้นเป็น 54.4% เทียบกับ 54.8% ในงวด 9 เดือน 2559
- อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 3.88 (เทียบกับร้อยละ 3.76 ในงวด 9 เดือนแรกปี 2559) จากการบริหารต้นทุนทางการเงินที่ดีขึ้น
- อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อ อยู่ที่ร้อยละ 5.7 ลดลงจากร้อยละ 6.1 ณ สิ้นปีก่อนจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในไตรมาสแรกที่ผ่านมา มาตรการบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ การบริหารคุณภาพสินทรัพย์ และการปรับปรุงกระบวนการเรียกเก็บหนี้ที่มีอยู่
ผลประกอบการงวด 9 เดือน ปี 2560
นายกิตติพันธ์ อนุตรโสตถิ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดเก้าเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2560 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 9,838.6 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 145.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.5 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 3.6 และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิร้อยละ 21.0 ในขณะที่รายได้อื่นลดลงร้อยละ 32.8 กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 0.6 เป็นจำนวน 4,406.5 ล้านบาท เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของรายได้และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ร้อยละ 2.3 อย่างไรก็ตามกำไรสุทธิลดลงจำนวน 243.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 30.6 เป็นจำนวน 554.4 ล้านบาทเมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 9.8 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้เมื่อเปรียบเทียบกับสิ้นงวดกันยายน 2559
เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 และ 2559 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 266.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.6 เป็นผลจากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยร้อยละ 9.1 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 254.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 21.0 มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุนและรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อ รายได้จากการดำเนินงานอื่นลดลง 375.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 32.8 เนื่องจากการลดลงของกำไรสุทธิจากธุรกรรมเพื่อค้าและปริวรรตเงินตราต่างประเทศและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดเก้าเดือนปี 2560 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 เพิ่มขึ้นจำนวน 120.9 ล้านบาทหรือร้อยละ 2.3 สาเหตุหลักมาจากค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างทางธุรกิจ การเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับทรัพย์สินรอการขาย สุทธิกับการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์ และค่าภาษีอากร อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 อยู่ที่ร้อยละ 55.2 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2559 อยู่ที่ ร้อยละ 54.8 เป็นผลจากการลดลงของรายได้จากการดำเนินงานอื่น
ทั้งนี้ หากไม่รวมรายการพิเศษที่เกี่ยวกับการปรับโครงสร้างทางธุรกิจ จำนวน 79.3 ล้านบาท ซึ่งทำให้ค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 41.6 ล้านบาท หรือ 0.8% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 จะปรับตัวดีขึ้นเป็น 54.4% เทียบกับ 54.8% ในงวด 9 เดือน 2559
อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) อยู่ที่ร้อยละ 3.88 สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2560 ในขณะที่งวดเก้าเดือนปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.76 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น
วันที่ 30 กันยายน 2560 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 210.8 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.1 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 212.0 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 5.1 จากสิ้นปี 2559 ซึ่งมีจำนวน 223.5 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ร้อยละ 99.4 จากร้อยละ 92.4 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559
สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 12.2 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 5.7 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 อยู่ที่ร้อยละ 6.1 มีสาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในไตรมาส 1/2560 ประกอบกับธนาคารมีมาตรการบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ และการบริหารคุณภาพสินทรัพย์รวมถึงการปรับปรุงกระบวนการในการเรียกเก็บหนี้ที่มีอยู่
อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 กันยายน 2560 อยู่ที่ร้อยละ 85.1 เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2559 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 77.3 ส่วนเงินสำรองของกลุ่มธนาคาร ณ วันที่ 30 กันยายน 2560 อยู่ที่ 10.3 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.6 พันล้านบาท
เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 กันยายน 2560 มีจำนวน 43.8 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 18.0 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 12.7