กรุงเทพฯ--22 พ.ค.--ดีซี คอนซัลแทนส์
การดำเนินชีวิตของคนในโลกยุค 4.0 ยุคแห่งการขับเคลื่อนด้วยนวัตกรรม ยุคที่มีความผันผวนและสลับซับซ้อนทางเศรษฐกิจ ยุคแห่งการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างประชากรและสังคมที่ก้าวเข้าสู่สังคมสูงวัยมากยิ่งขึ้น ยุคที่ค่าครองชีพและค่ารักษาพยาบาลสูงขึ้นทุกปี การวางแผนทางการเงินเพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับวันนี้และอนาคตจึงถือเป็นเรื่องที่สำคัญ เพราะหลายคนต่างมองหาอนาคตที่มั่นคง ทั้งทางด้านการเงิน การงาน ความรัก การดำรงชีวิต หรือความมั่นคงในด้านอื่นๆ ที่ต่างกันออกไป แต่ขณะเดียวกันบางคนอาจไม่ตระหนักถึงหนทางที่จะสร้างความมั่นคงเหล่านี้แบบเป็นรูปเป็นร่าง ด้วยความวุ่นวายของชีวิตตรงหน้าที่มาบดบัง อีกทั้งมองว่าทุกวันนี้มีเงินใช้สบายก็พอแล้ว ทำไมต้องวางแผนการเงินอีก แต่การดำเนินชีวิตลักษณะนี้อาจมองข้ามถึงเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด ซึ่งหากเข้ามากระทบวันใดโดยไม่มีแผนหรือหลักประกันที่ช่วยรองรับความเสี่ยง ความสุขความสบายที่เคยมีอยู่นั้นอาจไม่ยั่งยืนและหมดไป ดังนั้นการจะบรรลุเป้าหมายและความฝันของชีวิต ในยุค 4.0 และหนทางไปสู่เป้าหมายนั้นทำได้อย่างไร พันธมิตร 3B จึงมีคำตอบให้กับทุกคน
เมื่อเร็วๆ นี้ พันธมิตร 3B โดยการสนับสนุนจาก บลจ.บัวหลวง บมจ.กรุงเทพประกันภัย และบมจ.กรุงเทพประกันชีวิต ได้จัดงานสัมมนาวางแผนการเงิน Day of Financial Planning โดยนำทัพที่ปรึกษาการเงิน BLA FA 3B พร้อมผู้เชี่ยวชาญด้านการให้ความรู้ และนักวางแผนการเงินมืออาชีพมาวางแผนการเงินให้กับผู้เข้าร่วมสัมมนาที่สนใจการวางแผนการเงิน และสนใจมาร่วมทีมเป็นที่ปรึกษาการเงินของบริษัทฯ ทั้งภาคเช้าและบ่าย รวมกว่า 1,000 คน ร่วมเสวนาในหัวข้อ "โอกาสของที่ปรึกษาการเงินในยุคปัจจุบัน" โดย คุณธีระ ภู่ตระกูล CFP(R) อดีตนายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย พร้อมแชร์ประสบการณ์ที่ไม่ธรรมดาในอาชีพ โดยทีมนักวางแผนการเงินและที่ปรึกษาการเงิน และแนะแนวทางการวางแผนรับมือกับเศรษฐกิจยุค 4.0 ในหัวข้อ "ทำไมต้องวางแผนการเงินในยุค Thailand 4.0" โดย ผศ.ดร. ธนาวัฒน์ สิริวัฒน์ธนกุล CFP(R) อาจารย์ภาควิชาการเงิน คณะบริหารธุรกิจ มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ คณะผู้บริหารสถาบันนักวางแผนการเงิน ThaiPFA ซึ่งมีแนวคิดดีๆ มาแบ่งปันให้กับผู้เข้าร่วมสัมมนามากมาย
การวางแผนทางการเงินที่ดีเริ่มต้นที่ความพร้อม คือ เวลาพร้อม ความตั้งใจพร้อม และเริ่มตั้งต้นแผนด้วยการกำหนดเป้าหมายที่ชัดเจน ทั้งระยะสั้น กลาง และยาว จากนั้น รวบรวมข้อมูลเพื่อนำไปวิเคราะห์สภาวะทางการเงิน ก่อนจะนำข้อมูลที่ได้ไปจัดทำแผนการเงินที่ตรงกับเป้าหมาย ก่อนจะลงมือปฏิบัติตามแผนและติดตามประเมินผล แต่ถ้าหากบางคนยังรู้สึกว่าตัวเองยังขาดความเชี่ยวชาญหรือขาดเวลาที่จะวางแผนอย่างจริงจังด้วยตนเอง ปัจจุบัน เทคโนโลยีหรือแอพลิเคชั่นของสถาบันที่เกี่ยวข้องกับการเงินต่างๆ ก็มีให้เลือกใช้เป็นตัวช่วย รวมถึงการมีที่ปรึกษาการเงินก็เป็นทางเลือกที่ช่วยเราในการวางแผนการเงินตามเป้าหมายได้เช่นกัน
นายเรืองศักดิ์ ปัญญาบดีกุล CFP(R) นักวางแผนการเงินและประธานสโมสรบียอนด์ไลฟ์ (Beyond Life Club) กล่าวว่า "ปัจจุบันที่ปรึกษาหรือนักวางแผนการเงิน เป็นกลุ่มคนที่สำคัญในวงการธุรกิจการเงิน การธนาคาร และจะมีความสำคัญต่อชีวิตผู้คนมากขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากมีบทบาทในการเป็นผู้ช่วยด้านการบริหารจัดการเงินให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น เพื่อสร้างความมั่งคั่งและมั่นคงอย่างยั่งยืนให้กับชีวิต โดยบริหารเงินให้เหมาะสมกับแต่ละบุคคล คนมีเงินพัน เงินหมื่น เงินล้าน ก็สามารถบริหารเงินให้งอกเงย หรือบริหารความเสี่ยงให้บรรลุเป้าหมายในชีวิตได้เหมือนกันทั้งสิ้น ซึ่งสำหรับยุคนี้ควรเป็นการลงทุนแบบครอบคลุม
นอกจากจะมีที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นบุคคลแล้ว ยังต้องมีเทคโนโลยีมีเครื่องมือที่มาช่วยทำให้คนเห็นภาพการวางแผนการเงินระยะสั้น-ระยะยาว ว่าผลจากการวางแผนนั้นจะส่งผลอย่างไรในอนาคตด้วย เช่น 3B LINK ซึ่งเป็นนวัตกรรมการวางแผนการเงินที่ถูกพัฒนาขึ้นโดยพันธมิตร 3B เพื่อเป็นเครื่องมือในการออกแบบแผนการลงทุนคู่ความคุ้มครอง โดยเน้นการลงทุนเพื่อเสริมสร้างฐานะด้วยกองทุนรวมคุณภาพ คู่ไปกับการสร้างหลักประกันที่มั่นคงเพื่อคุ้มครองความเสี่ยง ซึ่งที่ปรึกษาการเงิน BLA FA 3B ใช้ในการวางแผนการเงินให้กับลูกค้า ช่วยให้ผู้ที่ได้รับแผนการเงินไปเห็นเป้าหมายทางการเงินได้ชัดเจนขึ้น พร้อมแนวทางในการปฏิบัติตามแผน เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ
ภายในงาน Day of Financial Planning นี้ นอกจากผู้เข้าร่วมสัมมนาจะได้ความรู้จากวิทยากรระดับประเทศแล้ว ยังได้รับคำปรึกษาแผนการเงินดีๆ จากทีมที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ เพื่อเป็นแนวทางในมุ่งสู่เป้าหมายทางการเงินของแต่ละคนกลับบ้านกันไปอีกด้วย สนใจวางแผนการเงินกับที่ปรึกษาการเงิน BLA FA 3B โทร. 02-777-8881-82