นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head, Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย [CIMBT] กล่าวว่า ธนาคารเดินหน้าขยายฐานที่ปรึกษาการเงินอิสระ (Independent Financial Advisor หรือ IFA) เพื่อช่วยในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ลงทุนที่ตอบโจท์ลูกค้าแต่ละราย ทั้งหุ้นกู้ตลาดแรก-ตลาดรอง และ เงินฝากดอกเบี้ยสูงให้ลูกค้าพักเงิน จึงยังคงตั้งเป้าหมายเพิ่ม IFA ให้ถึง 500 คน ภายในปีนี้ จากปัจจุบันอยู่ที่ 140 คน โดยในตลาดมี IFA กว่า 20,000 คน
CIMBT เป็นผู้นำตลาดหุ้นกู้ โดยในส่วนของหุ้นกู้ตลาดแรก มีส่วนแบ่งการตลาดระดับ TOP 5 ส่วนหุ้นกู้ตลาดรองรายย่อย มีส่วนแบ่งเป็นอันดับ 1 ที่ 30% จากมูลค่าตลาด 5.5 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปีก่อนที่อยู่ในระดับ 5 หมื่นล้านบาท ซึ่ง CIMBT เชื่อว่า IFA จะเข้ามาเสริมการนำเสนอผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ให้กับฐานลูกค้าของ IFA แต่ละราย และจะส่งผลให้ CIMBT สามารถรักษาความเป็นผู้นำในตลาดหุ้นกู้ในต่อเนื่อง
"IFA จะช่วยนำลูกค้าเข้ามาอยู่ใน Ecosystem ของ CIMBT มากขึ้น ส่วนค่าตอบแทนที่ให้กับ IFA อยู่ในอัตราที่แข่งขันกับตลาดได้ แต่ธนาคารจะเน้นการให้บริการที่ยั่งยืนมากกว่าการแข่งขันด้านราคา" นายภูดินันท์สำหรับทิศทางตลาดหุ้นกู้มีแนวโน้มทรงตัวจากปีก่อน แต่จากวงจรดอกเบี้ยที่เริ่มเป็นขาลงส่งผลบวกต่อการซื้อขายหุ้นกู้ในตลาดรอง ทำให้ลูกค้ากลุ่มดังกล่าวได้ผลตอบแทนสูงขึ้น และความมั่งคั่งของคนยังมีอยู่จำนวนมาก ทำให้การซื้อขายหุ้นกู้ในปัจจุบันยังมีทิศทางที่ดีต่อเนื่อง ประกอบกับลูกค้ามีความเข้าใจต่อผลิตภัณฑ์หุ้นกู้มากขึ้น จากการผลักดันของ CIMBT ทั้งช่องทาง RM และดิจิทัล
ด้านมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) ของลูกค้ากลุ่ม Wealth ที่ธนาคาร CIMBT ดูแลมีการเติบโตมากขึ้นมาอยู่ที่ 3 แสนล้านบาท จากสิ้นปี 67 ที่อยู่ 2.5 แสนล้านบาท หรือคิดเป็นการเติบโต 10-15% ส่วนหนึ่งมาจากการที่หุ้นกู้ให้ผลตอบแทนมากขึ้น โดยลูกค้าที่ซื้อหุ้นกู้ 3-4 ปีก่อน ปัจจุบันนำมาขายในตลาดรองแล้วมีกำไร ซึ่งใน 3 ปีข้างหน้าธนาคารตั้งเป้า AUM เติบโต 3 เท่า
นางสาวกษิรา คล่องอนันต์ Head, Independent Wealth Sales กล่าวว่า ภายใต้โลกที่เปลี่ยนแปลง คนต้องการอิสรภาพทางการใช้ชีวิตและการทำงาน ต้องการเลือกเวลาทำงานได้เองจึงมีผู้แนะนำการลงทุนมืออาชีพที่ผันตัวมาเป็นผู้แนะนำการลงทุนอิสระมากขึ้น ในขณะเดียวกันบทบาทของ IFA กำลังเป็นที่ต้องการของตลาด ปัจจุบันแวดวงการเงินต้องการ IFA มืออาชีพมาเติมเต็มการลงทุนให้ลูกค้าอย่างครบวงจร
คุณสมบัติของ IFA ต้องมีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน สามารถชี้ช่องผลิตภัณฑ์การลงทุนได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย โดยไม่จำกัดว่าต้องสังกัดสถาบันการเงิน ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือ บริษัทประกันใด ๆ ธนาคารเปิดโอกาสให้ที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพทุกคน ตั้งแต่วัยทำงานไปจนถึงวัยเกษียณ ธนาคารจึงจัดงาน "IFA Open House ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย" ขึ้นอีกครั้ง วันที่ 5 พ.ย. 68