กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKP) รุกตลาด Mass Affluent เปิดตัว "KKP EDGE" บริการวางแผนการเงินภายใต้แนวคิด Purpose-Based Planning เน้นเป้าหมายชีวิตเป็นเข็มทิศหลัก ชูจุดแข็งการส่งต่อความเชี่ยวชาญระดับ High Net Worth เพื่อตอบโจทย์กลุ่มคนวัยทำงานที่ต้องแบกรับภาระในสังคมอายุยืน ตั้งเป้าปั้นพอร์ตสินทรัพย์กลุ่มลูกค้า Mass Affluent ภายใต้การจัดการ (AUM) จาก 1.5 แสนล้านบาท สู่ 2.5 แสนล้านบาทภายใน 3 ปี หรือปี 71
นางกุลนันท์ ซานไทโว ประธานธุรกิจ กลุ่มงานลูกค้าบุคคล กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร เปิดเผยว่า สังคมไทยกำลังเข้าสู่ยุค Longevity ที่คนมีโอกาสอายุยืนถึง 90-100 ปี แต่ที่น่ากังวลคือคนไทยส่วนใหญ่ "ไม่มีแผนชีวิต" มาตั้งแต่ต้น โดยสถิติระบุว่ามีเพียง 17.8% เท่านั้นที่บรรลุเป้าหมายทางการเงิน ขณะที่เกือบครึ่งหนึ่งแม้จะเริ่มวางแผนแล้วแต่กลับหลุดออกจากเส้นทางระหว่างทาง โดยเฉพาะกลุ่ม Mass Affluent หรือ "กลุ่มเดอะแบก" ซึ่งเป็นคนรายได้ดีที่แบกรับภาระรอบด้านทั้งลูก หรือพ่อแม่ และความกังวลว่าเงินที่มีจะพอใช้สำหรับทุกวัตถุประสงค์หรือไม่ KKP EDGE จึงเข้ามาช่วยเปลี่ยนชีวิตเดอะแบกที่เต็มไปด้วยข้อจำกัดสู่อิสรภาพของความมั่งคั่ง
จากประสบการณ์ของ KKP ในฐานะผู้นำการดูแลกลุ่มลูกค้ามั่งคั่ง (High Net Worth) มาอย่างยาวนาน ที่มี AUM ถึง 9 แสนล้านบาท พบว่าความมั่งคั่งที่แท้จริงไม่ใช่เพียงเรื่องของจำนวนเงิน แต่คือ อิสระในการเลือก ที่มาจากการจัดการชีวิตจนไม่ถูกการเงินบังคับ โดยเริ่มจากรากฐานสำคัญอย่างการมีเงินสำรอง 6 เดือนเพื่อความมั่นคง และการใช้ประกันเป็นเกราะป้องกันความเสี่ยงเพื่อปกป้องทรัพย์สินส่วนใหญ่ ตลอดจนการมีแผนการเงินเฉพาะบุคคลที่ตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตจริง นอกจากนี้เข้าใจพลังของดอกเบี้ยทบต้นและโอกาสการลงทุนระดับโลกที่สร้างความได้เปรียบ เช่น การบริหารทุนการศึกษาบุตรหรือเงินเกษียณให้เพียงพอโดยอาจใช้เงินต้นเพียงไม่ถึงครึ่ง รวมถึงการเลือกใช้ผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการเงินเพื่อเอาเวลาไปเติมเต็มชีวิตด้านอื่นๆ ซึ่ง KKP พร้อมส่งต่อวิธีคิดและการจัดการสร้างแต้มต่อทางการเงินเหล่านี้ให้กับกลุ่ม Mass Affluent ผ่านบริการ KKP EDGE
"ในตลาดปัจจุบัน กลุ่ม Mass Affluent คือกลุ่มที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว KKP มีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ในกลุ่มนี้กว่า 150,000 ล้านบาท โดย KKP มองเห็นศักยภาพชัดเจนว่า จะเติบโตได้ถึง 70% ในอีก 3 ปีข้างหน้า จากกลุ่มคนรุ่นใหม่เริ่มตื่นตัวว่าการเก็บเงินไปแต่ละวันไม่เพียงพอ แต่ต้องดำเนินไปตามแผนทางการเงินที่ออกแบบมาอย่างดี KKP EDGE จะเข้ามารองรับความต้องการของคนกลุ่มนี้ และพร้อมดูแลให้เขาเติบโตเป็นกลุ่มลูกค้า High Net Worth ที่แข็งแกร่งต่อไป"นายราเมษฐ์ ศศิรัชพรชัย หัวหน้าฝ่าย Product Owner สาย Digital and Innovation Management ธนาคารเกียรตินาคินภัทร เผยว่า KKP EDGE คือบริการวางแผนชีวิตและการเงินครบวงจรที่ยกมาตรฐานคำแนะนำระดับ High Net Worth มาให้กลุ่ม Mass Affluent เข้าถึงได้โดยรวบยอด ผ่านกลยุทธ์ Purpose-Based Planning ที่ใช้ "เป้าหมายชีวิต" ของลูกค้าเป็นเข็มทิศ และผนวกทุกเครื่องมือทางการเงิน ไม่ว่าเงินฝาก สินเชื่อ ประกัน และการลงทุนทั่วโลก เข้าไว้ภายใต้แผนชีวิตและบัญชีเดียวแบบ One Stop Solution เพื่อให้ลูกค้าได้รับคำตอบทางการเงินที่ตอบโจทย์ชีวิตจริงอย่างเบ็ดเสร็จในที่เดียว ไม่ใช่เพียงการเสนอขายผลิตภัณฑ์เป็นรายชิ้นที่ไม่อาจตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตได้อย่างแท้จริง
KKP EDGE พร้อมดูแลลูกค้าอย่างต่อเนื่องด้วยกลยุทธ์ Hybrid Model ที่ผสานเทคโนโลยีผ่านแอปพลิเคชันเข้ากับความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษาการเงิน โดยลูกค้าสามารถเริ่มต้นใช้บริการได้ผ่าน 3 ช่องทางหลัก ได้แก่ 1) บริการนัดวางแผนการเงินกับทีมที่ปรึกษาการเงินและการลงทุนผ่าน video conference หรือ ทางโทรศัพท์ 2) แอปพลิเคชัน KKP Better ช่องทางที่ลูกค้าสามารถเริ่มต้นวางแผนการเงินด้วยตัวเองได้ โดยสามารถดูภาพรวมของเงินออม การลงทุน และเป้าหมายทางการเงินได้ในที่เดียวและ 3) สาขาของธนาคาร ลูกค้าสามารถเข้าไปพูดคุยกับทีมที่ปรึกษาการเงิน เพื่อเริ่มต้นวางแผนการเงินได้ทันที โดย KKP EDGE ได้จัดรูปแบบการดูแลให้เหมาะสมกับขนาดสินทรัพย์ ดังนี้
- EDGE Gold (2-10 ล้านบาท) รับคำแนะนำในการออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทางออนไลน์ และติดตามปรับพอร์ตเพื่อให้แผนบรรลุตามเป้าที่ตั้งไว้ อย่างน้อยทุกระยะ 6 เดือน
- EDGE Platinum (10 ล้านบาทขึ้นไป) รับคำแนะนำในการออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทั้งการนัดพบหรือออนไลน์ และปรึกษาหรือติดตามการลงทุนได้ตลอดเวลา
KKP EDGE พร้อมรองรับเครื่องมือการลงทุนแห่งอนาคต อาทิ บัญชี TISA เพื่อส่งเสริมการออมและการลงทุนระยะยาวในสินทรัพย์ไทยพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี ผ่านระบบการเปิดบัญชีที่สะดวกและคำแนะนำแบบเฉพาะบุคคล เพื่อให้ลูกค้าเข้าถึงทุกโอกาสในการสร้างอนาคตทางการเงินอย่างเต็มที่ เพราะ KKP เชื่อมั่นว่าลูกค้า Mass Affluent ไม่ได้ต้องการเพียงผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่ต้องการที่ปรึกษาที่เข้าใจและพร้อมดูแลทุกจังหวะชีวิต
นอกจากนี้จะมีการลงทุนตลาดเงิน กองทุนที่มีนโยบายการลงทุนหลากหลาย ทั้งตราสารหนี้ หุ้นต่างประเทศ ซึ่งจะคัดเลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนดี โดยไม่จำกัดสินค้าเฉพาะในกลุ่ม KKP และจะมีการปรับเปลี่ยนการลงทุนไปตามสถานการณ์ โดยจะมีการทบทวนแผนทุก 6 เดือน
"เป้าหมายของ KKP EDGE คือการช่วยให้ กลุ่มเดอะแบก อย่าง Mass Affluent ก้าวข้ามการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า สู่การมีแผนชีวิตที่มั่นคงและรองรับทุกความเสี่ยง เมื่อก้าวเข้ามาที่ KKP EDGE สิ่งที่ลูกค้าจะได้รับไม่ใช่เพียงคำแนะนำรายครั้ง แต่คือแผนชีวิตเฉพาะตัว พร้อมการดูแลต่อเนื่องจากผู้เชี่ยวชาญภายใต้มาตรฐานเดียวกับกลุ่ม High Net Worth เพื่อเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตให้กลายเป็นความจริงได้อย่างยั่งยืน" นางกุลนันท์ กล่าว