บล.เมย์แบงก์ กิมเอ็ง(ประเทศไทย)ระบุในบทวิเคราะห์ฯแนะ"ซื้อเก็งกำไร"หุ้นธนาคารกรุงไทย(KTB)ราคาเหมาะสม 20.50 บาท เนื่องจากคาดกำไรสุทธิ 2Q55 จะทำระดับสูงสุดใหม่ เพิ่มขึ้น +29% yoy และ +6% qoq เป็น 6.8 พันล้านบาท จากการควบคุมต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ส่งผลให้ Cost to income Ratio ใน 2Q55 ลดลงเหลือ 46% จาก 1Q55 ที่ 47% และค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองกลับสู่ภาวะปกติที่ 1.5 พันล้านบาท ขณะที่สินเชื่อคาดว่าจะขยายตัวเล็กน้อย +1% qoq
นอกจากนี้ ยังคงมุมมองเชิงบวกต่อผลประกอบการปี 2555 โดยคาดว่าสินเชื่อใน 2H55 มีแนวโน้มขยายตัวโดดเด่นกว่า 1H55 เนื่องจากเข้าสู่ High Season ของธุรกิจ ส่งผลให้ความต้องการใช้สินเชื่อเพื่อเป็น Working Capital เพิ่มสูงขึ้น และผลักดันให้กำไรปี 2555 ขยายตัวสูงถึง +32% yoy เป็น 29,262 ล้านบาท
ขณะที่ การเพิ่มทุนที่เป็นปัจจัยลบกดดันราคาหุ้นในช่วงก่อนหน้า คาดว่าจะยังไม่เกิดขึ้นในปีนี้ เนื่องจากระดับ Tier-1 ปัจจุบันเพียงพอสำหรับการขยายธุรกิจ และจะยังไม่มีการตั้งสำรองพิเศษเพิ่มเติมของ SSI เนื่องจาก SSI ยังชำระดอกเบี้ยตามปกติ
ราคาหุ้นซื้อขาย Discount กลุ่มธนาคารค่อนข้างมาก โดยซื้อขาย PBV 2555 เพียง 1.25 เท่า ต่ำกว่า BAY - SCB - KBANK ที่ 1.68 เท่า, 2.36 เท่า และ 2.12 เท่าตามลำดับ
วานนี้(9 ก.ค.)หุ้น KTB ปิดที่ 16.20 บาท ลดลง 0.10 บาท(-0.61%)