KTB บวก 1.03% โบรกฯเชียร์"ซื้อ"หลังกำไร Q2/62 ดีกว่าคาด จากสำรองหนี้ที่ลดลงแรง

ข่าวหุ้น-การเงิน 22 กรกฎาคม พ.ศ. 2562 11:07 น. —สำนักข่าวอินโฟเควสท์ (IQ)

หุ้น KTB ราคาขยับขึ้น 1.03% มาอยู่ที่ 19.70 บาท เพิ่มขึ้น 0.20 บาท มูลค่าซื้อขาย 416.61 ล้านบาท เมื่อเวลา 10.57 น. โดยเปิดตลาดที่ 19.60 บาท ราคาปรับตัวขึ้นสูงสุดที่ 19.80 บาท และราคาทำระดับต่ำสุดที่ 19.60 บาท

บล.ทรีนีตี้ ระบุในบทวิเคราะห์ฯแนะ"ซื้อ"หุ้น ธนาคารกรุงไทย (KTB) ให้ราคาเป้าหมายปี 2562 ที่ 21.40 บาท หลังเผยกำไรไตรมาส 2/62 ดีกว่าคาด จากสำรองหนี้ที่ลดลงแรง โดย KTB ประกาศกำไรสุทธิสำหรับไตรมาส 2/62 ที่ 8,170 ล้านบาท ดีขึ้น 12%QoQ และ 6%YoY ดีกว่าที่คาดไว้ก่อนหน้าราว 9%

โดยมีประเด็นสำคัญคือ

1. รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 12%QoQ แม้ว่าสินเชื่อรวมจะเติบโตได้จากกลุ่มธุรกิจขนาดใหญ่ แต่ NIM ลดลง เนื่องจากไตรมาสก่อนมีรายได้ดอกเบี้ยพิเศษจาก AQ เข้ามา

2. รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอ่อนตัวลง 21%QoQ โดยรายได้ค่าธรรมเนียมค่อนข้างทรงตัว แต่กำไรจากการขายทรัพย์สินรอการขาย (AQ) ลดลงจากไตรมาสก่อน

3. ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลง 16%QoQ เนื่องจากในไตรมาสก่อนมีค่าใช้จ่ายสำรองการด้อยค่าของ NPA

4. ค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ลดลงถึง 24%QoQ เนื่องจากในไตรมาสก่อนมีการตั้งสำรองพิเศษจำนวนมาก ด้านสัดส่วน NPL เพิ่มขึ้นค่อนข้างมาก แม้ว่าจำนวน NPL จะลดลง ซึ่งเป็นผลทางบัญชีจากการลดลงของสินเชื่อที่ใช้ในการคำนวณสัดส่วน Gross NPL

พร้อมคงประมาณการกำไรปี 62 ที่ 30,199 ล้านบาท โดยกำไรครึ่งปีแรกคิดเป็นราว 51% ของประมาณการทั้งปี สำหรับในช่วงครึ่งปีหลังคาดว่าแนวโน้มกำไรจะดีขึ้น เนื่องจากความจำเป็นในการตั้งสำรองพิเศษจะลดลง สำหรับสำรองค่าใช้จ่ายพนักงานตามพ.ร.บ.คุ้มครองแรงงานไม่ส่งผลกระทบต่อ KTB เนื่องจากใช้พ.ร.บ.แรงงานรัฐวิสาหกิจสัมพันธ์ ซึ่งหากในอนาคตมีการปรับแก้กฎหมายดังกล่าว อาจมีการปรับประมาณการอีกครั้งหนึ่ง


เราใช้ cookies เพื่อบริการที่ดีขึ้นสำหรับคุณ อ่านข้อตกลงการใช้บริการ