กรุงเทพฯ--15 มิ.ย.--ฟิทช์ เรทติ้งส์
บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) จำกัด ประกาศคงอันดับเครดิตภายในประเทศ (National Ratings) ระยะยาวของบริษัท อิออน ธนสินทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) (AEONTS) ที่ระดับ ‘BBB+(tha)’ และอันดับเครดิตในประเทศระยะสั้นที่ระดับ ‘F2(tha)’ โดยแนวโน้มอันดับเครดิตระยะยาวมีเสถียรภาพ
อันดับเครดิตของ AEONTS มีพื้นฐานมาจากระดับเงินทุนที่แข็งแกร่ง และความสามารถในการรักษาผลกำไรและคุณภาพสินทรัพย์ของบริษัท นอกจากนั้นอันดับเครดิตของ AEONTS ยังสะท้อนถึงความเสี่ยงจากการที่บริษัทให้สินเชื่อรายย่อยแก่กลุ่มลูกค้าที่มีรายได้ต่ำซึ่งมีความผันผวนสูง ในขณะที่ผลการดำเนินงานของบริษัทในปีที่ผ่านมาอยู่ในระดับที่ค่อนข้างแข็งแกร่ง แม้สภาวะเศรษฐกิจได้ชะลอตัวลงอย่างมาก แต่คุณภาพสินทรัพย์และผลการดำเนินงานโดยรวมอาจปรับตัวลดลงในปี 2553 เนื่องจากผลกระทบอย่างต่อเนื่องจากเหตุการณ์ความไม่สงบทางการเมือง โดยเฉพาะธุรกิจในกลุ่มโรงแรมและค้าปลีก
กำไรสุทธิของ AEONTS สำหรับปี 2552 (สิ้นรอบบัญชีเดือนกุมภาพันธ์ 2553) ลดลงเป็น 984 ล้านบาท จาก 1.2 พันล้านบาทในปี 2551 ทั้งนี้สาเหตุหลักมาจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย (ส่วนใหญ่เป็นรายได้ค่าธรรมเนียม) ที่ลดลง กำไรส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิทรงตัวอยู่ในระดับใกล้เคียงเดิมที่ 2.9 พันล้านบาทในปี 2552 แต่รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงเป็น 4.8 พันล้านบาท (ลดลง 8.6% จากปี 2551) เนื่องจากนโยบายการลดค่าธรรมเนียมของบริษัทเพื่อช่วยลูกหนี้สินเชื่อในภาวะที่เศรษฐกิจอ่อนแอ นอกจากนั้นอัตรากำไรส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิ (ซึ่งรวมรายได้ค่าธรรมเนียม) ได้ลดลงเช่นกันเป็น 23.4% ในปี 2552 จาก 28.2% ในปี 2551 เนื่องจากค่าธรรมเนียมที่ลดลง อัตรากำไรของบริษัทได้ลดลงอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เนื่องจากมีหลักเกณฑ์การควบคุมการประกอบธุรกิจและการแข่งขันที่เพิ่มขึ้น รวมทั้งอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่ลดลง
ณ สิ้นปี 2552 สินเชื่อรวมของ AEONTS เพิ่มขึ้นเป็น 34.5 พันล้านบาท (เพิ่มขึ้น 10.1% จากปี 2551) อย่างไรก็ตามการเติบโตของสินเชื่อส่วนใหญ่มาจากการโอนกลับสินเชื่อบัตรเครดิตจากโครงการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ (มูลค่า 1.8 พันล้านบาท) โครง การหนึ่งของบริษัทที่หุ้นกู้ภายใต้โครงการได้ถูกไถ่ถอนในเดือนกุมภาพันธ์ 2553 สินเชื่อบัตรเครดิตมีสัดส่วนเป็น 29% ของสินเชื่อรวมในขณะที่สินเชื่อส่วนบุคคลและสินเชื่อเช่าซื้อมีสัดส่วนเป็น 55% และ 16% ตามลำดับ
แม้ว่าเศรษฐกิจจะมีการหดตัวลงอย่างมากในปี 2552 ลูกหนี้ค้างชำระ (รวมหนี้ที่ตัดเป็นหนี้สูญ) ของบริษัทเพิ่มขึ้นไม่มากนักเป็น 3.6 พันล้านบาทในปี 2552 จาก 3.3 พันล้านบาทในปี 2551 ในขณะที่อัตราส่วนลูกหนี้ค้างชำระต่อลูกหนี้รวมลดลงเป็น 10% ณ สิ้นปี 2552 (10.6% ณ สิ้นปี 2551) เนื่องจากการเติบโตของสินเชื่อ อย่างไรก็ตามเหตุการณ์ความไม่สงบทางการเมืองที่เกิดขึ้น การหยุดชะงักในการประกอบกิจการของธุรกิจต่างๆ และภาวะเศรษฐกิจที่อ่อนแออย่างต่อเนื่อง อาจส่งผลให้อัตราลูกหนี้ค้างชำระปรับตัวเพิ่มขึ้นในปี 2553 ส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัท ณ สิ้นปี 2552 อยู่ที่ 5.9 พันล้านบาท ในขณะที่อัตราส่วนของผู้ถือหุ้นต่อสินเชื่อของ AEONTS ยังคงอยู่ในระดับที่แข็งแกร่งที่ 17% อย่างไรก็ตามบริษัทมีความจำเป็นที่จะต้องรักษาระดับอัตราส่วนนี้ให้แข็งแกร่งอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากธุรกิจของบริษัทมีความอ่อนไหวอย่างมากต่อสภาวะเศรษฐกิจที่อ่อนแอ
AEONTS ก่อตั้งขึ้นในประเทศไทยในปี 2535 โดย AEON Credit Service (AEON) แห่งประเทศญี่ปุ่น โดยบริษัทมีสาขาในกรุงเทพและสาขาในต่างจังหวัดทั้งสิ้น 80 สาขา และมีเครื่อง ATM จำนวน 320 เครื่องโดยส่วนใหญ่ตั้งอยู่ในต่างจังหวัด AEON มีสัดส่วนการถือหุ้นโดยตรงใน AEONTS อยู่ที่ 35.1% โดยบริษัทอื่นๆ ในเครือ AEON ถือหุ้นอีก 28% AEONTS ทำธุรกิจให้บริการสินเชื่อรายย่อยสำหรับลูกค้ารายได้ต่ำซึ่งรวมถึง สินเชื่อเช่าซื้อ สินเชื่อบัตรเครดิต และสินเชื่อส่วนบุคคล
หลักเกณฑ์การจัดอันดับเครดิตหาได้ที่ www.fitchratings.com ในการจัดอันดับเครดิตของบริษัทนี้ ฟิทช์ได้ใช้หลักเกณฑ์ตาม Global Financial Institutions Rating Criteria ลงวันที่ 29 ธันวาคม 2552 Rating Methodology for Finance and Leasing Companies ลงวันที่ 30 ธันวาคม 2552 และ National Ratings-Methodology Update ลงวันที่ 18 ธันวาคม 2549
ติดต่อ
พชร ศรายุทธ, Vincent Milton, กรุงเทพฯ +662 655 4761/4759
หมายเหตุ: การจัดอันดับเครดิตภายในประเทศ (National Ratings) เป็นการวัดระดับความน่าเชื่อถือในเชิงเปรียบเทียบกันระหว่างองค์กรในประเทศนั้นๆ โดยจะใช้ในประเทศที่อันดับเครดิตแบบสากลของรัฐบาลในประเทศนั้นอยู่ในระดับที่ค่อนข้างต่ำ อันดับเครดิตขององค์กรที่ดีที่สุดของประเทศได้จัดไว้ที่ระดับ “AAA” และการจัดอันดับเครดิตอื่นในประเทศ จะเป็นการเปรียบเทียบความเสี่ยงกับองค์กรที่ดีที่สุดนี้เท่านั้น อันดับเครดิตภายในประเทศได้ถูกจัดทำขึ้นเพื่อใช้ในตลาดในประเทศเป็นหลักและจะมีสัญลักษณ์ที่กำหนดไว้ต่อท้ายจากอันดับเครดิตสำหรับประเทศนั้นๆ เช่น “AAA(tha)” ในกรณีของประเทศไทย ดังนั้นอันดับเครดิตภายในประเทศจึงไม่สามารถใช้เปรียบเทียบระหว่างประเทศได้
ข้อมูลเพิ่มเติมหาได้ที่ www.fitchratings.com
การใช้อันดับเครดิตที่จัดทำโดยฟิทช์เรทติ้งส์มีข้อจำกัดและขอบเขตการใช้ ซึ่งข้อจำกัดและขอบเขตของการใช้อันดับเครดิตดังกล่าวสามารถหาได้จาก HTTP://FITCHRATINGS.COM/UNDERSTANDINGCREDITRATINGS นอกจากนี้คำจำกัดความของอันดับเครดิตและการใช้อันดับเครดิตของ ฟิทช์ เรทติ้งส์ สามารถหาได้จาก www.fitchratings.com อันดับเครดิตที่ประกาศ หลักเกณฑ์และวิธีการจัดอันดับเครดิต ได้แสดงไว้ในเว็บไซต์ดังกล่าวตลอดเวลา หลักจรรยาบรรณ การรักษาข้อมูลภายใน ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น แนวทางการเปิดเผยข้อมูลระหว่างบริษัทในเครือ กฎข้อบังคับรวมทั้งนโยบายและกระบวนการที่เกี่ยวข้องอื่นๆของฟิทช์ ได้แสดงไว้ในส่วน ‘หลักจรรยาบรรณ’ ในเว็บไซต์ดังกล่าวเช่นกัน