นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้ปรับบทบาทจากการใช้นโยบายการเงินแบบทั่วไป มาเป็นการใช้มาตรการเฉพาะจุดมากขึ้นอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน เพื่อเข้าไปจัดการกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ไม่พึงประสงค์ โดยเฉพาะธุรกรรมเงินเทา ทั้งในรูปแบบทองคำ เงินสด และสินทรัพย์ดิจิทัล
ทั้งนี้ หนึ่งในมาตรการสำคัญคือการเข้าไปกำกับการซื้อขายทองคำอย่างใกล้ชิด โดย ธปท. ได้เข้าไปคุมเข้มไม่ให้มีการซื้อขายทองคำรายใหญ่เกิน50ล้านบาทต่อวัน เนื่องจากธุรกรรมดังกล่าวส่งผลกระทบโดยตรงต่อค่าเงินบาท และยังพบความผิดปกติในพฤติกรรมการถอนทองคำผ่านแอปพลิเคชัน
เราเข้าไปคุมธุรกรรมที่ไม่ปกติ เช่น การซื้อทองบนแอปพลิเคชันตอนเช้า2กิโลกรัม แล้วตอนบ่ายไปถอนทองจากร้าน เรากำกับให้มีการรายงาน หากพบความผิดปกติจะส่งเรื่องให้ ปปง. ทันที ผลคือยอดการเบิกทองลดลงจากเดิมเฉลี่ย4,000กิโลกรัมต่อเดือน เหลือเพียงประมาณ700กิโลกรัมเท่านั้น
สำหรับมาตรการจัดการเงินสด ธปท. ได้กำหนดเกณฑ์การถอนเงินสดที่เกิน5ล้านบาทขึ้นไป ซึ่งในช่วง2-3เดือนแรกพบว่าปริมาณการถอนเงินสดลดลงประมาณ35%โดย ธปท. จะยกระดับความเข้มงวดเงินสดมากขึ้น โดยผู้ที่ต้องการฝากเงินสดเกิน5ล้านบาทจะต้องตอบคำถามและแสดงที่มาของเงินให้ชัดเจน ซึ่งคาดว่าจะเริ่ม ต.ค.-พ.ย.นี้ หรือไตรมาส4
แบงก์พาณิชย์กับแบงก์รัฐจะต้องตรวจสอบว่า ทำไมลูกค้ามีความจำเป็นต้องใช้เงินสด ทำไมโอนไม่ได้ ทำไมใช้เช็คไม่ได้ ถ้ามีความจำเป็นในธุรกิจจริงๆ ก็สามารถเบิกได้ แต่ที่ผ่านมาพบว่าส่วนใหญ่ทำไม่ได้ ส่งผลให้ยอดการเบิกถอนเงินขนาดใหญ่ลดลงประมาณ35%
นอกจากนี้ ธปท. ยังพยายามหาช่องทางควบคุมการขยายตัวของทุนเทาในภาคอสังหาริมทรัพย์ เช่น กรณีการหิ้วเงินสดไปซื้อวิลล่ามูลค่า100ล้านบาท ซึ่งอาจมีการออกมาตรการห้ามรับชำระด้วยเงินสดในอนาคต รวมถึงการตรวจสอบพฤติกรรมการแลกธนบัตร เช่น นำธนบัตร1,000บาท มาแลกธนบัตร100บาท จำนวน10ล้านบาท ที่ไม่มีเหตุผลอันควร
การแลกธนบัตร กรณีการนำธนบัตรใบละ1,000บาท มูลค่ารวมสูง เช่น10ล้านบาท มาขอแลกเป็นธนบัตรใบละ100บาท หรือ500บาท จะต้องมีการชี้แจงเหตุผลความจำเป็น
นายวิทัย กล่าวว่า ธปท. กำลังร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในการกำกับดูแลการซื้อขายUSDTเนื่องจากมีมูลค่าการซื้อขายที่สูงเกินไปและมักถูกนำไปใช้ในธุรกรรมที่ผิดปกติ โดยธปท.จะเข้าไปจัดระเบียบบางอย่างที่เห็นชัดเจนว่าเป็นการหลีกเลี่ยงการเปิดเผยข้อมูลโดยการไม่โอนเงินตามระบบปกติ ซึ่งเป็นอำนาจโดยตรงของ ก.ล.ต. ที่เราเข้าไปช่วยสนับสนุนข้อมูล
ขณะเดียวกันยังได้ขอความร่วมมือกับธนาคารพาณิชย์ให้เฝ้าระวังบัญชีที่มีความเคลื่อนไหวผิดปกติในช่วงกลางคืน เช่น มีเงินโอนเข้าเป็นเลขตัวกลม500บาท, 1,000บาท, 20,000บาท อย่างต่อเนื่อง ซึ่งสันนิษฐานได้ว่าเป็นบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ โดยธนาคารมีอำนาจในการระงับ และปิดบัญชีเหล่านั้นทันที ซึ่งปัจจุบันมีการสั่งปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องไปแล้วจำนวนเป็นพันบัญชี
โดย ธปฦ/ เสาวลักษณ์ อวยพร