นายเอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ รองนายกรัฐมนตรี และ รมว.คลัง เปิดเผยว่า ช่วงที่ผ่านมากระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้ร่วมกันทำงานในคณะอนุกรรมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย หรือที่คุ้นเคยกันในชื่อ คณะอนุกรรมการ Connect the Dots เพื่อเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินที่กระจายอยู่ในแต่ละหน่วยงานเข้าด้วยกัน ทั้งข้อมูลตัวตน พฤติกรรมทางการเงิน และเส้นทางเงิน ครอบคลุมทั้งตลาดเงิน ตลาดทุน สินทรัพย์ดิจิทัล ทองคำ หรือทรัพย์สินอื่น ๆ เพื่อให้ทุกหน่วยงานเห็นความเสี่ยงชุดเดียวกันและหยุดเส้นทางเงินได้ทันเวลา
ดังนั้น เพื่อให้การเชื่อมโยงเครือข่ายข้อมูลทั่วถึงข้ามพรมแดนระหว่างประเทศ ธปท.จึงได้เตรียมขยายผลไปปรับใช้ในความร่วมมือระหว่างประเทศและนำเสนอ Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services ในการประชุม IMFWorld Bank Group Annual Meeting 2026 ในวันที่ 14 ตุลาคม 2569 เพื่อเป็นกรอบหลักการสำหรับประเทศสมาชิกในการร่วมกันป้องกันและสกัดกั้นภัยการเงินดิจิทัลอย่างเป็นระบบ โดยเน้นความร่วมมือในการวางรากฐานเชิงนโยบายและกฎหมายที่เข้มแข็ง การกำหนดแนวทางการป้องกันและตรวจจับอาชญากรรมไซเบอร์ ระหว่างประเทศ การกำหนดแนวทางการแลกเปลี่ยนข้อมูลทั้งภายในและระหว่างประเทศ และการใช้เทคโนโลยีเพื่อช่วยตรวจจับเส้นทางการเงินข้ามพรมแดน เพื่อไม่ให้มิจฉาชีพเคลื่อนย้ายเงินข้ามพรมแดนได้โดยง่าย
ในระยะต่อไป เพื่อผลักดันกระบวนการสกัดกั้นอาชญากรรมไซเบอร์ให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น กระทรวงการคลัง ธปท. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องพร้อมเร่งดำเนินการในด้านต่าง ๆ เพื่อหยุดยั้งและสกัดกั้นอาชญากรรมไซเบอร์ ไม่ว่าจะเป็น การออกแบบรายละเอียดระบบการเชื่อมโยงข้อมูลระดับชาติ การยกระดับมาตรฐานการรู้จักลูกค้า (KYC) การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (CDD) และการตรวจสอบอย่างเข้มงวด (EDD) ให้เทียบเท่าศูนย์กลางทางการเงินในต่างประเทศ การใช้หลักเกณฑ์การส่งต่อข้อมูลระหว่างผู้โอนและผู้รับโอน (Travel Rule) สำหรับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล การเร่งติดตามและเชื่อมโยงข้อมูลของธุรกรรมทองคำ
นายเอกนิติ กล่าวว่า Connect the Dots หรือการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินของทุกหน่วยงานหลักไว้ด้วยกันจะช่วยให้ประเทศไทยสามารถสกัดกั้นอาชญากรรมไซเบอร์ได้ตั้งแต่ต้นทาง และเสริมสร้างความเชื่อมั่นต่อระบบการเงินไทย และในการประชุม IMFWorld Bank Group Annual Meeting 2026 จะเป็นการต่อยอดแนวคิดของทีมประเทศไทยสู่ระดับสากลผ่านการจัดทำ Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services ซึ่งจะเป็นก้าวสำคัญในการแลกเปลี่ยนข้อมูลจากระดับประเทศสู่ระดับระหว่างประเทศ ช่วยยกระดับการป้องกันและสกัดกั้นอาชญากรรมไซเบอร์ให้ครอบคลุมและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้นต่อไป
*Bangkok Blueprint คู่มือมาตรฐานให้ธนาคารกลางทั่วโลกปรับใช้
นายวิทัย รัตนากร ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ในการประชุม IMF-World Bank 2026 ธปท. ได้รับหน้าที่หลักในการจัดทำเอกสารข้อเสนอแนะเชิงนโยบายระดับโลกที่เรียกว่า Bangkok Blueprint ร่วมกับ ธนาคารโลก (World Bank) และ กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) เพื่อใช้เป็นคู่มือมาตรฐาน (Guideline Reference) บรรจุ 12 หลักการปฏิบัติ (12 Considerations) ให้แก่ธนาคารกลางทั่วโลกนำไปปรับใช้ในการป้องกันภัยไซเบอร์สแกมและการหลอกลวงทางการเงิน
ทั้งนี้ จะมีเอกสารแนบ Compendium นำเสนอกรณีศึกษาจาก 4 ประเทศและเขตเศรษฐกิจหลักในเอเชีย ได้แก่ ไทย มาเลเซีย สิงคโปร์ และฮ่องกง ซึ่งจากสถิติพบว่า ความเสียหายจากภัยการเงินทั่วโลกเกิดขึ้นในภูมิภาคเอเชียสูงถึง 67%
นายวิทัย กล่าวถึงการดำเนินงานในรอบ 12 เดือนที่ผ่านมาว่า ธปท. ให้ความสำคัญกับการแก้ปัญหาเชิงโครงสร้าง โดยเฉพาะการปราบปรามขบวนการเงินเทาและคอร์รัปชันซึ่งต้องผ่านระบบสถาบันการเงิน จึงได้ออกมาระเบียบควบคุมการใช้เงินสดอย่างเข้มงวด เช่น ห้ามใช้เงินสดซื้อทองคำเกิน 10 ล้านบาท ต้องชำระผ่านระบบโอนเงินหรือเช็คเท่านั้น และบังคับแจ้งวัตถุประสงค์การถอนเงินสดเกิน 5 ล้านบาท เริ่มใช้ตั้งแต่ 1 เมษายนที่ผ่านมา เป็นต้น
นอกจากนี้ ธปท. ยังได้ยกระดับการเฝ้าระวังการแปลงเงินสดไปสู่สินทรัพย์ดิจิทัล โดยเฉพาะเหรียญ USDT ที่พบปริมาณการซื้อขายและโอนออกนอกประเทศอย่างผิดปกติ ซึ่งปัจจุบัน ธปท. กำลังเร่งทำงานร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เพื่อออกเกณฑ์กำกับดูแลและจำกัดธุรกรรมที่ไม่พึงประสงค์
โดย ธปฦ/รัชดา คงขุนเทียน