นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head, Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย [CIMBT] กล่าวว่า ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กำลังเดินหน้าขับเคลื่อนกลยุทธ์ด้านการบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) โดยมีธุรกิจแบงก์แอสชัวรันส์ (Bancassurance) เป็นหนึ่งในตัวขับเคลื่อนสำคัญในการสร้างคุณค่าให้ลูกค้า เพราะประกันชีวิตเป็นส่วนสำคัญของการวางแผนความมั่งคั่งในระยะยาว โดยเฉพาะเมื่อประเทศไทยกำลังก้าวเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุ (Aging Society) ความต้องการด้านความมั่นคงทางการเงินและการส่งต่อความมั่งคั่งอย่างมีประสิทธิภาพจะเพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ธนาคารจึงมุ่งมั่นพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่ตอบโจทย์ทั้งการออม การคุ้มครอง และการส่งต่อมรดก เพื่อให้ลูกค้าทุกกลุ่มสามารถวางแผนชีวิตและอนาคตได้อย่างมั่นคง
นางสิตางค์ ประดิษฐพงษ์ Head, Bancassurance Products CIMBT กล่าวว่า ภาวะเศรษฐกิจโลกที่ผันผวน หนี้ครัวเรือนที่ยังอยู่ในระดับสูง และแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยขาลง ส่งผลให้ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ซึ่งเคยได้รับความนิยม ต้องปรับอัตราผลตอบแทนให้สอดคล้องกับภาวะตลาด ขณะเดียวกัน ผู้บริโภคเริ่มให้ความสำคัญกับ "ความคุ้มครองชีวิต" มากขึ้น เพื่อรองรับความไม่แน่นอนทางสุขภาพและเศรษฐกิจ รวมถึงเริ่มสนใจประกันมรดกมากขึ้น เนื่องจากเป็นทางเลือกในการบริหารมรดกที่ช่วยลดภาระภาษีและเพิ่มมูลค่าทรัพย์สินในระยะยาว"
ดังนั้น โจทย์ใหม่ของธนาคาร คือ การหันไปชูจุดเด่นเรื่องความคุ้มครอง และการส่งต่อมรดกของประกันชีวิต โดยเน้นเรื่องของการนำเสนอการบริหารภาษีมรดกโดยประกันชีวิตแบบตลอดชีพ (Whole Life Insurance) จึงเป็นที่มาของผลิตภัณฑ์ ที่เป็นไฮไลต์ของซีไอเอ็มบี ไทย
ประกันชีวิต CIMB THAI Preferred Legacy 99/3 ประกันส่งต่อมรดก จ่ายเบี้ยสั้นเพียง 3 ปี แต่คุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี จุดเด่น คือ การส่งต่อมรดกได้เต็มจำนวนไม่ต้องเสียภาษีการรับมรดก หรือภาษีการรับให้ (Gift Tax) และสามารถส่งต่อทรัพย์สินได้มากกว่าเดิม ด้วยโอกาสสร้างเงินปันผล (ถ้ามี) จากการลงทุนที่บริหารโดย Eastspring Investments อีกทั้งไม่ต้องตรวจสุขภาพ เพียงแถลงข้อมูลสุขภาพ สำหรับผู้ขอเอาประกันภัยที่เลือกอัตราเบี้ยปกติ
ประกันชีวิต CIMB THAI Wealthy Savings Plus 88/8 ตอบโจทย์ในทุกความต้องการ เพราะเป็นประกันชีวิตที่ลูกค้าสามารถออกแบบความคุ้มครอง ให้เข้ากับสไตล์ของตัวคุณเพื่ออนาคตที่มั่นคง จ่ายเบี้ยสั้นเพียง 8 ปี รับความคุ้มครองถึงอายุครบ 88 ปี รับเงินคืนทุกสิ้นปีกรมธรรม์ ปีละ 10% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต ตั้งแต่สิ้นปีกรมธรรม์ที่ 1 ถึงอายุครบ 87 ปี หลังจากนั้น รับเงินก้อนใหญ่ เมื่อครบกำหนดสัญญา ด้วยเงินก้อน สูงถึง 800% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต ณ สิ้นปีกรมธรรม์ที่อายุครบ 88 ปี ความ
คุ้มครองชีวิตสูง มีหลักประกันให้คนข้างหลัง ทั้งนี้ กรณีเสียชีวิตทุกกรณี รับความคุ้มครองสูงสุด 800% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาประกันชีวิต กรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ รับความคุ้มครองเพิ่ม สูงสุด 5600% ของจำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้นของสัญญาเพิ่มเติม สมัครง่าย ไม่ต้องตรวจสุขภาพ เพียงตอบคำถามสุขภาพ 1 ข้อ
ประกันชีวิต CIMB THAI Step Up Savings 14/6 จ่ายเบี้ยสั้น 6 ปี ให้ความคุ้มครองยาวถึง 14 ปี การันตีเงินคืนตลอดสัญญา ได้รับเงินคืนทุกปี สูงสุดปีละ 4% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย รับเงินก้อนใหญ่ เมื่อครบกำหนดสัญญา รับเงินก้อน 654% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย อุ่นใจด้วยความคุ้มครองชีวิต สูงสุดถึง 654% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย สมัครง่าย ไม่ต้องตรวจและไม่ต้องตอบคำถามสุขภาพ (เป็นไปตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด) ลดหย่อนภาษีได้ ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีตามที่กฎหมายกำหนดได้สูงสุด 100,000 บาท ต่อปี
"ลูกค้าประกันยุคใหม่หันมาช้อปผลิตภัณฑ์ประกันผ่านช่องทางออนไลน์มากขึ้น โดยมองหาผลิตภัณฑ์ที่ตรงกับความต้องการของตนเอง ธนาคารจึงนำข้อมูลเชิงลึกของลูกค้ามาวิเคราะห์ เพื่อออกแบบผลิตภัณฑ์และแผนคุ้มครองเฉพาะบุคคล (Tailor-Made Solution) ที่ตอบโจทย์ที่สุด" นางสิตางค์ กล่าวธนาคารยังร่วมมือกับ บริษัท พรูเด็นเชียลประกันชีวิต (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) พัฒนาระบบบริการลูกค้าด้วยเทคโนโลยีดิจิทัล ผ่านระบบ Pru Plus เพื่ออำนวยความสะดวกในการสมัคร ระบุความต้องการ และรับบริการหลังการขายได้อย่างครบวงจร รวมถึงระบบ PRU Connect สำหรับการเคลมออนไลน์ที่รวดเร็วและปลอดภัย พร้อมกันนี้ ธนาคารและพรูเด็นเชียลได้จัดอบรมพัฒนาศักยภาพเจ้าหน้าที่ฝ่ายขาย เพื่อยกระดับความเชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้าอย่างมืออาชีพ
นอกจากพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการแล้ว ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย และพรูเด็นเชียล ยังร่วมกันจัดโครงการ "Give the Future" เพื่อมอบความคุ้มครองพิเศษให้แก่กลุ่มลูกจ้างสังกัดกรุงเทพมหานครและโรงพยาบาลรัฐ สำหรับทุกกรมธรรม์ที่ซื้อผ่านธนาคารและทุกช่องทางของพรูเด็นเชียล ทั้งสององค์กรยังร่วมจัดงาน "Million Dollar Club" เพื่อเฉลิมฉลองความสำเร็จและขอบคุณตัวแทนประกันที่ทุ่มเทนำเสนอผลิตภัณฑ์คุณภาพให้ลูกค้าอย่างต่อเนื่อง