ขณะที่เมื่อ 10.12 น.ดัชนี SET อยู่ที่ 1,431.89 จุด ลดลง 2.17 จุด(-0.15%)
บล.เคที ซีมิโก้ ระบุในบทวิเคราะห์ฯแนะ"ซื้อ"หุ้น ธนาคารกรุงเทพ(BBL)ด้วยมูลค่าพื้นฐานปี 57 ที่ 245 บาท/หุ้น คิดเป็น P/BV เป้าหมายที่ 1.5 เท่า และยังคง BBL เป็นหนึ่งในหุ้นเด่น โดยสนับสนุนจากฐานะการเงินที่แข็งแกร่งสุดในกลุ่ม ซึ่งจะทำให้ BBL สามารถบริหารจัดการได้ดีกว่ากลุ่มฯต่อการชะลอตัวของเศรษฐกิจและความไม่แน่นอนต่างๆ นอกจากนี้ ราคาหุ้นปัจจุบันยังถูกในเชิงประเมินมูลค่าโดยมีค่า P/BV ปี 57 เพียง 1.2 เท่า ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่มที่ 1.47 เท่าอยู่มาก
อีกทั้ง ความได้เปรียบเหนือคู่แข่งของ BBL จากประเด็นการขยายธุรกิจในต่างประเทศและวัฎจักรการลงทุนเป็นอีกจุดเด่นคาดกำไรสุทธิงวด 3Q56 ที่ 8.9 พันล้านบาท (+14% YoY และ -13% QoQ)กำไรสุทธิที่เพิ่มขึ้น YoY หลัก ๆ เป็นผลจากแนวโน้มการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมที่ดีขึ้นต่อเนื่องที่ +14% YoY (เทียบกับ 5% ในปี 55 และเป้าปี 56 ที่ +10%) ด้วยแรงหนุนจากค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจกองทุนรวมและประกันชีวิต และสินเชื่อน่าจะโต 9% YoY แรงผลักดันหลักจากสินเชื่อธุรกิจ ซึ่งรวมถึงการให้สินเชื่อ CPALL ซื้อ MAKRO และอัตราภาษีลดลงเป็น 20% จาก 26%
ปัจจัยหลักที่กำไรสุทธิลดลง QoQ เป็นผลจากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ลดลง โดยเฉพาะค่าธรรมเนียมเกี่ยวเนื่องกับตลาดทุนรวมถึงรายได้เงินปันผลที่น่าจะลดลงมากเมื่อเทียบกับ 2Q56 ที่มีการบันทึกรายได้เงินปันผลพิเศษขนาดใหญ่กว่า 1.34 พันล้านบาท ขณะเดียวกันธนาคารมีแนวโน้มบันทึกกำไรจากการลงทุนและจากการขายทรัพย์สินรอการขายที่ลดลงเมื่อเทียบกับงวด 2Q56 ที่มีการบันทึกกำไรดังกล่าวจำนวน 916 ล้านบาท และ 580 ล้านบาท ตามลำดับ ขณะที่ส่วนต่างดอกเบี้ยน่าจะลดลงเล็กน้อย QoQ จากผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ปรับลดลง