ธนาคารทิสโก้ผู้นำด้านการวางแผนแบบองค์รวม (Holistic Advisory) ร่วมมือสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ยกระดับคำแนะนำด้านการวางแผนการเงินให้เป็นไปตามมาตรฐานระดับสากล ส่งเสริมเจ้าหน้าที่ดูแลลูกค้าให้ได้รับคุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน AFPT(TM) และนักวางแผนการเงิน CFP(R) พร้อมร่วมเดินสายให้ความรู้ลูกค้าและนักศึกษาทั่วประเทศ รวมทั้งแลกเปลี่ยนเนื้อหาความรู้ทางการเงินผ่านช่องทางโซเชียลมีเดีย
นายพิชา รัตนธรรม รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจธนบดี และบริการธนาคาร ธนาคารทิสโก้ จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ธนาคารทิสโก้ในฐานะผู้นำการวางแผนแบบองค์รวม (Holistic Advisory) ยังคงเดินหน้าพัฒนาคุณภาพการให้บริการด้านการวางแผนการเงิน เพื่อให้ลูกค้าทิสโก้เวลธ์ได้รับประโยชน์สูงสุด โดยตั้งอยู่บนพื้นฐานสำคัญ 3 ประการ คือ 1. ให้คำแนะนำที่ดี (Good Advice) 2. พัฒนาบทวิเคราะห์เชิงลึก (Good Research) และ 3. คัดสรรผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ยอดเยี่ยม (Good Product)
ดังนั้น เพื่อให้ลูกค้าได้รับบริการวางแผนการเงินที่ได้มาตรฐานในระดับโลก ธนาคารทิสโก้จึงร่วมมือกับสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ด้วยการส่งเจ้าหน้าที่ดูแลลูกค้าของธนาคารเข้ารับการอบรมและสอบเพื่อให้ได้รับคุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน AFPT(TM) และนักวางแผนการเงิน CFP(R) อย่างต่อเนื่อง ซึ่งปัจจุบันธนาคารมีจำนวนผู้ที่ได้คุณวุฒิทั้งสองกว่า 106 คน รวมถึงผู้บริหารระดับสูงหลายท่านของธนาคารทิสโก้ยังได้รับคุณวุฒิ CFP และ AFPT อีกด้วย
โดยธนาคารทิสโก้มีเป้าหมายให้ทุกสาขาต้องมีเจ้าหน้าที่ที่ได้รับคุณวุฒิ AFPT เพื่อให้ลูกค้ามั่นใจได้ว่าจะได้รับบริการวางแผนการเงินอย่างมืออาชีพและถูกต้องตามหลักสากล เช่น การวางแผนการเงินเพื่อเกษียณ การวางแผนการเงินเพื่อส่งต่อมรดก เป็นต้น
นอกจากความร่วมมือในการพัฒนาเจ้าหน้าที่ดูแลลูกค้าแล้วธนาคารทิสโก้ และ TFPA ยังมีแผนงานร่วมกันในการเดินสายให้ความรู้ด้านการวางแผนการเงินแก่ลูกค้าและนักศึกษามหาวิทยาลัยต่างๆ ทั่วประเทศ รวมทั้งแลกเปลี่ยนเนื้อหาการวางแผนการเงินที่ถูกต้อง โดยเผยแพร่ผ่านช่องทางโซเชียลมีเดียของธนาคารทิสโก้ และของ TFPA อย่างต่อเนื่อง
"อย่างไรก็ดี การให้บริการลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูง (Wealth) แม้ว่าเราจะมีเจ้าหน้าที่ที่มีความเชี่ยวชาญและเป็นมืออาชีพแล้ว ธนาคารยังมีการนำเทคโนโลยีมาช่วยเพิ่มความแม่นยำของคำแนะนำอีกด้วย โดยธนาคารได้พัฒนาโปรแกรม TISCO My Goal ซึ่งเป็นโปรแกรมที่ช่วยออกแบบแผนการเงินให้ตอบโจทย์ในทุกเป้าหมายที่แตกต่างกันของลูกค้าแต่ละรายและสามารถนำไปใช้งานได้จริง พร้อมคำแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ครบวงจรครอบคลุมทั้งกองทุน ประกัน ที่เราคัดสรรมาเป็นอย่างดี เพื่อให้ลูกค้าแต่ละรายสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ตามที่ต้องการ" นายพิชากล่าว
นายวิโรจน์ ตั้งเจริญ นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (Thai Financial Planners Association - TFPA) เปิดเผยว่า สมาคมฯ ก่อตั้งขึ้นโดยกลุ่มบุคคลผู้ทรงคุณวุฒิจากสถาบันการเงินในประเทศ และนิติบุคคลที่อยู่ในอุตสาหกรรมการเงิน อาทิ ธนาคารพาณิชย์ บริษัทประกันชีวิต บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ และตลาดหลักทรัพย์ฯ มีบทบาทในการส่งเสริมวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP โดยผลิตนักวางแผนการเงิน CFP ที่มีคุณภาพ มีจรรยาบรรณในการประกอบวิชาชีพตามมาตรฐานสากล และส่งเสริมให้ประชาชนตระหนักรู้ และลงมือวางแผนการเงินการเงินอย่างจริงจัง เพื่อเป้าหมายการเงินในแต่ละช่วงวัยไปจนถึงการวางแผนเกษียณเพื่อให้มีเงินใช้หลังเกษียณอย่างมีสุข
ปัจจุบันมีสมาคมฯ มีสมาชิกนิติบุคคล 38 ราย และมีนักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT ทั่วประเทศอยู่ 743 คน และ 1,578 คน ตามลำดับ โดยคุณวุฒินักวางแผนการเงิน CFP เป็นคุณวุฒิที่ได้รับการยอมรับในระดับสากลโดย Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) สหรัฐอเมริกา ซึ่งมีนักวางแผนการเงิน CFP จำนวน 230,648 คน จากสมาชิก 26 ประเทศทั่วโลก จากผลการสำรวจ Global Consumer Research จัดทำโดย FPSB ที่สอบถามคนทั่วไป 15,322 คนจาก 15 ประเทศ พบว่า 87% ของลูกค้าที่ได้รับคำแนะนำจากนักวางแผนการเงิน CFP มีความรู้สึกมั่นคงทางการเงินและมั่นใจว่าจะสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้
"ความร่วมมือกับธนาคารทิสโก้ ครั้งนี้จึงเป็นการสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้าของธนาคาร ว่าจะได้รับการดูแลและวางแผนการเงินที่ตอบโจทย์ตามเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าได้อย่างมีมาตรฐานและจรรยาบรรณ โดยคำนึงถึงเป้าหมายและประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก นอกจากนี้สมาคมนักวางแผนการเงินไทย และธนาคารทิสโก้ ยังมีเป้าหมายร่วมกันที่จะให้ความรู้เรื่องการวางแผนการเงินกับประชาชน เริ่มตั้งแต่ระดับมัธยมศึกษา เพื่อให้มีภูมิคุ้มกันที่แข็งแรงด้านการเงิน และวางแผนการเงินตั้งแต่เริ่มมีรายได้ รู้จักเก็บออม จัดการลดความไม่แน่นอน และวางแผนการลงทุนให้มีความมั่งคั่ง เพื่อให้มีเงินใช้อย่างมั่นคงทั้งภาวะปกติ และในภาวะวิกฤติที่อาจจะเกิดขึ้นในชีวิตอย่างไม่คาดคิด" นายวิโรจน์ กล่าว