ธนาคารกลางจีนระบุในจดหมายเวียนที่เผยแพร่ทางเว็บไซต์ของธนาคารในวันนี้ว่า ธนาคารพาณิชย์ของจีนต้องตรวจสอบตัวตนของลูกค้าเมื่อมีการเปิดบัญชีธนาคารส่วนบุคคล เพื่อสร้างความมั่นใจว่าลูกค้าได้ใช้ชื่อจริงในการเปิดบัญชี
ธนาคารกลางจีนระบุว่าธนาคารต่างๆต้องตรวจสอบหมายเลขบัตรประจำตัวประชาชนของลูกค้าที่ต้องการเปิดบัญชี ตลอดจนเจตนารมณ์ของลูกค้าในการเปิดบัญชีดังกล่าว
“หากไม่สามารถระบุตัวตนของลูกค้าได้ด้วยหมายเลขบัตรประชาชน ธนาคารก็สามารถขอหลักฐานอื่นๆเพิ่มเติม" จดหมายเวียนระบุ
ธนาคารกลางจีนเปิดเผยในแถลงการณ์ฉบับหนึ่งว่า แม้มีข้อกำหนดให้ใช้ชื่อจริงมานับตั้งแต่ปี 2543 แต่การปฏิบัติจริงก็มีความหละหลวม และมีการพบบัญชีธนาคารปลอมและบัญชีที่ไม่ระบุชื่ออยู่เป็นครั้งคราว
ทั้งนี้ การใช้ชื่อจริงจะช่วยสร้างความมั่นใจเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินของประชาชน และจะช่วยดูแลความเป็นระเบียบเรียบร้อยทางการเงินด้วย