1 มิถุนายน 2542 เรียน ผู้จัดการ ธนาคารพาณิชย์ทุกธนาคาร * ที่ ธปท.ง.(ว)2115/2542 เรื่อง หลักเกณฑ์ในการอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า เนื่องด้วยทางการได้มีนโยบายที่จะขยายขอบเขตการประกอบธุรกิจของสถาบันการเงินและได้อนุญาตให้สถาบันการเงินประกอบธุรกิจต่าง ๆ เพิ่มเติมเป็นลำดับมาแล้ว นั้น บัดนี้ ธนาคารแห่งประเทศไทยโดยอาศัยอำนาจตามความในมาตรา 9 ทวิแห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. 2505 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2522 จะพิจารณาอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า จึงกำหนดหลักเกณฑ์ในการอนุญาตไว้ดังนี้ 1. ให้ธนาคารพาณิชย์ที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า ยื่นคำขออนุญาตต่อธนาคารแห่งประเทศไทย 2. ในการพิจารณาอนุญาต ธนาคารแห่งประเทศไทย จะคำนึงถึงปัจจัยดังต่อไปนี้ (1) ฐานะทางการเงิน ความสามารถในการดำรงเงินกองทุนตามกฎหมายตามเกณฑ์ที่ทางการกำหนด และการกันเงินสำรองสำหรับสินทรัพย์ที่สงสัยว่าจะไม่มีราคาหรือเรียกคืนไม่ได้ตามเกณฑ์ที่ธนาคารกำหนด (2) คุณสมบัติของผู้บริหาร (3) ระบบการจัดการ ระบบบัญชี และระบบควบคุมภายใน (4) การปฏิบัติตามกฎหมาย (5) นโยบายและมาตรการในการควบคุมและบริหารความเสี่ยงในการประกอบกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ หมายเหตุ * ไม่รวมกิจการวิเทศธนกิจ 3. ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์ เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศกำหนด 4. ในการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทกิจการการยืมและให้ยืมหลักทรัพย์เฉพาะกรณีเป็นตัวแทนหรือนายหน้า นอกจากได้รับอนุญาตตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์แล้ว ธนาคารพาณิชย์ยังจะต้องได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทดังกล่าวตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์อีกด้วย อนึ่ง ในกรณีที่ธนาคารพาณิชย์ประสงค์จะขายหลักทรัพย์โดยที่ยังไม่มีหลักทรัพย์นั้นอยู่ในครอบครอง ธนาคารพาณิชย์จะทำได้เฉพาะเพื่อป้องกันความเสี่ยงของตน และมีหลักฐานที่ชัดแจ้งว่าจะได้หลักทรัพย์ดังกล่าวเป็นกรรมสิทธิ์ในอนาคต ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ ขอแสดงความนับถือ (นายกิตติ พัฒนพงศ์พิบูล) รองผู้ว่าการ ฝ่ายนโยบายสถาบันการเงิน โทร. 283-5868, 283-5304 หมายเหตุ ธนาคารจะไม่จัดการชี้แจงรายละเอียดหนังสือฉบับนี้-ยก-