29 ธันวาคม 2543เรียน ผู้จัดการ บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ทุกบริษัท ที่ สนส.(02) ว.1033/2543 เรื่อง การนำส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน ธนาคารแห่งประเทสไทยขอส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน ลงวันที่ 21 ธันวาคม 2543 ซึ่งจะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2544 และได้ลงประกาศในราชกิจจานุเบกษา ฉบับประกาศทั่วไป เล่น 117 ตอนพิเศษ 132 ลงวันที่ 27 ธันวาคม 2543 แล้ว สาระสำคัญของประกาศฉบับนี้ คือ กำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน ดังนี้ 1. กำหนดความหมายของการจัดหาเงินทุนจากประชาชน ลูกค้า และบริษัท 2. กำหนดข้อมูลที่ลูกค้าจะต้องแสดงตน เมื่อให้กู้ยืมเงิน หรือฝากเงิน 3. กำหนดหลักฐานการแสดงตนของลูกค้าตามข้อ 2 4. กำหนดการตรวจสอบความถูกต้องของหลักฐานแสดงตน และระยะเวลาการเก็บรักษา 5. กำหนดข้อห้ามกรณีลูกค้าประสงค์จะปกปิดชื่อจริง 6. กำหนดการปฏิบัติสำหรับลูกค้าที่ให้กู้ยืมเงิน หรือฝากเงินอยู่ก่อนวันที่ประกาศฉบับนี้มีผลใช้บังคับ อนึ่ง หากเป็นลูกค้าที่เคยมีธุรกรรมกับบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์และมีเอกสารตามที่กำหนดอยู่แล้ว เมื่อมีธุรกรรมใหม่ก็ไม่ต้องจัดให้มีเอกสารที่กล่าวอีกและไม่เป็น การปฏิบัติขัดต่อข้อ 3 ตามประกาศข้างต้น สำหรับการออกบัตรเงินฝากและตัวแลกเงินโดยระบุชื่อผู้รับเงินหรือออกให้แก่ผู้ถือก็ได้ตามประกาศอื่นที่เกี่ยวข้องกำหนดไว้ ก็ไม่เป็นการปฏิบัติขัดต่อข้อ 5 ตามประกาศที่กล่าวเช่นเดียวกัน จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ ขอแสดงความนับถือ (นายสามารถ บูรณวัฒนาโชค) ผู้อำนวยการ สายนโยบายสถาบันการเงิน ผู้ว่าการ (แทน)สิ่งที่ส่งมาด้วย ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้บริษัทเงินทุนและบริษัท เครดิตฟองซิเอร์ปฏิบัติในเรื่องการกู้ยืม หรือรับเงิน หรือจัดหาเงินทุนจากประชาชน ลงวันที่ 21 ธันวาคม 2543ฝ่ายโครงการพิเศษและวิเคราะห์โทร 2836829หมายเหตุ [ ] ธนาคารแห่งประเทศไทยจะจัดให้มีการประชุมชี้แจงในวันที่.......ณ........ [x] ไม่มีการจัดประชุมชี้แจงสนสว33-กส31005-2543122ด-ยก-