นำส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

                                                  26  มิถุนายน  2543
เรียน  ผู้จัดการ
      บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ทุกบริษัท
          ที่ ธปท.สนส.(12)ว.1436/2543 เรื่อง นำส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย 
          เรื่อง  การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน หรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน
          ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน หรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพัน หรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน ลงวันที่ 24 พฤษภาคม 2543  ซึ่งจะได้ลงประกาศในราชกิจจานุเบกษาวันที่ 4  กรกฎาคม  2543  และจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศใน  ราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป
         สาระสำคัญของประกาศฉบับดังกล่าว มีดังนี้
          1.  ปรับปรุงวิธีการนับลูกหนี้รายใหญ่ในการให้กู้ยืมด้วยการรับซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงินโดยแยกประเภทของตั๋วเงินออกเป็นตั๋วเงินที่มีคุณภาพและตั๋วเงินที่ไม่เข้าข่ายเป็นตั๋วเงินที่มีคุณภาพ  ดังนี้
         1.1 กรณีที่ สง. ให้กู้ยืมด้วยการรับซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงินที่ไม่เข้าข่ายตั๋วเงินที่มีคุณภาพ  ให้นับบุคคลที่ต้องรับผิดในตั๋วเงินดังกล่าวทุกคน ได้แก่ ผู้ทรงซึ่งนำตั๋วเงินมาขาย ผู้ออกตั๋วเงิน ผู้สลักหลังตั๋วเงิน แบบผู้ซื้อมีสิทธิไล่เบี้ย เป็นต้น เป็นลูกหนี้
          1.2 กรณีที่เป็นตั๋วเงิน
         1.3 ที่มีคุณภาพประเภทที่มีธนาคารพาณิชย์ หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรอง หรือรับอาวัลให้นับธนาคารพาณิชย์ และบริษัทเงินทุนอื่นทุกรายที่รับรองและรับอาวัลนั้นเป็นลูกหนี้
          1.4 กรณีที่เป็นตั๋วเงิน
          1.5 ที่มีคุณภาพประเภทอื่นให้นับผู้สั่ง
          1.6 จ่ายหรือผู้ออกตั๋วเป็นลูกหนี้
         2.  กำหนดนิยามของตั๋วเงินที่มีคุณภาพ หมายความว่า
          (1)  ตั๋วแลกเงินที่ธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรอง หรือรับอาวัล
                 (2)  ตั๋วแลกเงินที่บริษัทเงินทุนอื่นเป็นผู้สั่งจ่ายเพื่อจัดหาเงินทุนจากประชาชน
                   (3)  ตั๋วแลกเงินหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่สั่งจ่ายหรือออกโดยบริษัทจำกัด ซึ่งได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ตั้งแต่ระดับ AA  ขึ้นไป หรือตั๋วแลกเงินที่ได้รับการจัดอันดับความ น่าเชื่อถือ  ตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไป  ทั้งนี้ โดยสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ  ซึ่งได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
          3.  ขยายนิยามของภาระผูกพันให้หมายรวมถึง การรับประกันการจำหน่ายตราสารแสดงสิทธิในหนี้ และตราสารทุนแบบรับประกันทั้งจำนวน (Firm Underwrite) 
                                      จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฏิบัติ
                                             ขอแสดงความนับถือ
                                         (นางธาริษา  วัฒนเกส)
                                    ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายนโยบายสถาบันการเงิน
                                                 ผู้ว่าการ แทน
          สิ่งที่ส่งมาด้วย  ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย  เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพัน หรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน ลงวันที่  24  พฤษภาคม  2543
          ฝ่ายนโยบายสถาบันการเงิน
          โทร.  2835868, 2835843, 2836829
          หมายเหตุ   [     
]   ธนาคารจะจัดให้มีการประชุมชี้แจง ในวันที่……….เวลา……..ณ ………
                    [ X 
]   ไม่มีการจัดประชุมชี้แจง
          สนสว32-กส33201-25430626ด
                                        ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
          เรื่อง   การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน หรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน
          อาศัยอำนาจตามความในมาตรา 35 แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์  และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตเครดิตฟองซิเอร์ (ฉบับที่ 3)  พ.ศ. 2535  และมาตรา 36 แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และ ธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522 ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความเห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังดังต่อไปนี้
         ข้อ 1 ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน ลงวันที่ 24 ธันวาคม 2536 และประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใด กับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน (ฉบับที่ 2)  พ.ศ. 2539     ลงวันที่ 29 สิงหาคม พ.ศ. 2539
          ข้อ 2 ในประกาศนี้
         “เงินกองทุน” หมายความว่า เงินกองทุนตาม (1) (2) (3) (4) (5) และ (6) ของบทนิยามคำว่า “เงินกองทุน” ในมาตรา 4 แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. 2522  ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ (ฉบับที่ 3) พ.ศ. 2535  ทั้งนี้ ให้หักเงินตามตราสารใน (6)ของธนาคารพาณิชย์และบริษัทเงินทุนอื่นที่บริษัทเงินทุนนั้นถือไว้และสินทรัพย์อื่นใดตามหลักเกณฑ์ วิธีการและเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
         เงินกองทุนตาม (1) (2) (3) และ (4) ไม่รวมถึงเงินที่บริษัทเงินทุนได้รับ เนื่องจากการออกหุ้นบุริมสิทธิชนิดสะสมเงินปันผล และให้หักผลขาดทุนที่เกิดขึ้นในทุกงวดการบัญชีออกก่อน และหักค่าแห่งกู๊ดวิลล์ตามหลักเกณฑ์ วิธีการและเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด  ทั้งนี้ ให้รวมเรียกว่าเงินกองทุนชั้นที่ 1
         “ก่อภาระผูกพัน” หมายความว่า รับรอง รับอาวัล หรือสอดเข้าแก้หน้าในตั๋วเงิน สลักหลังตั๋วเงินที่ผู้รับสลักหลังมีสิทธิไล่เบี้ย  ค้ำประกัน  หรือก่อภาระผูกพันอื่นใด 
          “ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ” หมายความว่า    (1)  ตั๋วแลกเงินที่ธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรอง หรือรับอาวัล
                                     (2)  ตั๋วแลกเงินที่บริษัทเงินทุนอื่นเป็นผู้สั่งจ่ายเพื่อจัดหาเงินทุนจากประชาชน
                                     (3)  ตั๋วแลกเงินหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่สั่งจ่ายหรือออกโดยบริษัทจำกัด ซึ่งได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไปหรือตั๋วแลกเงินที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไป  ทั้งนี้ โดยสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ  ซึ่งได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
          ข้อ 3 ในการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุนในกิจการของผู้อื่นหรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดของบริษัทเงินทุนต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดหรืออัตราส่วนดังต่อไปนี้  แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
          (1)  จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลหนึ่งบุคคลใด หรือลงทุนในกิจการของบุคคลนั้นรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ ต้องไม่เกินร้อยละ 25 ของเงินกองทุนชั้นที่ 1 ของบริษัทเงินทุนนั้น
         (2)  จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนก่อภาระผูกพันหรือจ่ายไปตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ ต้องไม่เกินร้อยละ 25 ของเงินกองทุนชั้นที่ 1 ของบริษัทเงินทุนนั้น
         (3)  จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลหนึ่งบุคคลใด หรือลงทุนในกิจการของบุคคลนั้นตาม (1) และก่อภาระผูกพัน หรือจ่ายไปตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลนั้น ตาม (2) รวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ ต้องไม่เกินร้อยละ 35 ของเงินกองทุนชั้นที่ 1 ของบริษัทเงินทุนนั้น
         ข้อ 4  การให้กู้ยืมเงินโดยวิธีการรับซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงินให้ถือเป็นการให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลดังกล่าวต่อไปนี้  ซึ่งเมื่อรวมกับการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุนกรณีอื่นๆ แล้วต้องไม่เกินอัตราส่วนตามที่กำหนดไว้ในข้อ 3 ด้วย 
         (1)  ธนาคารพาณิชย์และบริษัทเงินทุนอื่นทุกรายที่รับรองและรับอาวัลตั๋วเงินที่มีคุณภาพ กรณีที่เป็นตั๋วแลกเงินที่มีธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นนั้นรับรอง หรือรับอาวัล 
         (2)  ผู้สั่งจ่ายหรือผู้ออกตั๋วเงินที่มีคุณภาพ กรณีเป็นตั๋วเงินที่มีคุณภาพที่ไม่มีธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรอง หรือรับอาวัล     
         (3)  ผู้ทรงซึ่งขายตั๋วเงินและบุคคลซึ่งต้องรับผิดตามตั๋วเงิน  กรณีตั๋วเงินนั้นไม่ใช่ ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ
           ข้อ 5  ความในข้อ 3 ไม่ใช้บังคับแก่กรณีที่บริษัทเงินทุน
          (1) ให้กู้ยืมหรือลงทุนโดยการซื้อหลักทรัพย์หรือตราสารหนี้ดังต่อไปนี้
                    (ก) หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
                     (ข) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กระทรวงการคลัง ค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
                    (ค) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยองค์การ ของรัฐหรือนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น
           (ง) หุ้น หุ้นกู้ หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
          (2) ให้กู้ยืมเงิน รับรองตั๋วเงิน รับอาวัลตั๋วเงิน ค้ำประกัน หรือก่อภาระผูกพันอื่นใด โดยมีหลักทรัพย์หรือตราสารดังต่อไปนี้มาจำนำเป็นประกัน
                    (ก) หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
                 (ข) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
                 (ค) หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้นการคำนวณราคาของหลักประกันตามวรรคหนึ่ง (2) ให้ถือตามราคาดังนี้
         (1)  กรณีหลักทรัพย์รัฐบาลไทยต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ตราไว้
          (2)  กรณีหุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ประเภทระบุอัตราดอกเบี้ย ต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ตราไว้
          (3)  กรณีหุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ประเภทไม่ระบุอัตราดอกเบี้ย  ต้องไม่เกินร้อยละ 60 ของจำนวนเงินที่ตราไว้
          ข้อ 6 ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป
                                                     ประกาศ  ณ  วันที่  24  พฤษภาคม  2543
                                                              (ม.ร.ว. จัตุมงคล  โสณกุล)
                                                                 ผู้ว่าการ
                                                                    ธนาคารแห่งประเทศไทย
          สนสป32-กส33201-25430526ด
-ยก-