ข้อพึงปฏิบัติของธนาคารพาณิชย์ในการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (ฉบับแก้ไขเพิ่มเติม)

                                         31 สิงหาคม 2544
เรียน ผู้จัดการ
     ธนาคารพาณิชย์ทุกธนาคาร
          ที่ ธปท.สกง.(22)ว.1965/2544 เรื่องข้อพึงปฎิบัติของธนาคารพาณิชย์ในการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ(ฉบับแก้ไขเพิ่มเติม)
          เพื่อให้การปรับปรุงเปลี่ยนแปลงข้อพึงปฎิบัติของธนาคารพาณิชย์เกี่ยวกับการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ เป็นไปด้วยความเรียบร้อยและสะดวกแก่การอ้างอิง ธนาคารแห่งประเทศไทยจึงขอแก้ไขเพิ่มเติม ดังต่อไปนี้
          1. ยกเลิกหนังสือเวียน 3 ฉบับ คือ
             1.1 ที่ ธปท.สกง.(21)ว.594/2543 ลงวันที่ 7 มีนาคม 2543 เรื่องการนำรายการชำระเงินบาทที่เกิดจาธุรกรรมการซื้อขายเงินตราต่างประเทศกับธนาคารแห่งประเทศไทยเข้าระบบบาทเนต
             1.2 ที่ ธปท.สกง.(21)ว.721/2543 ลงวันที่ 28 มีนาคม 2543 เรื่อง การนำรายการชำระเงินบาทที่เกิดจากธุรกรรมการซื้อขายเงินตราต่างประเทศกับธนาคารแห่งประเทศไทยเข้าระบบบาทเนต
             1.3 ที่ ธปท.สกง.(21)ว.757/2543 ลงวันที่ 31 มีนาคม 2543 เรื่อง ข้อพึงปฎิบัติของธนาคารพาณิชย์ในการซื้อขายเงินตราต่างประเทศกับธนาคารแห่งประเทศไทย
          2. ยกเลิกข้อ ก.(4)ตามหนังสือ ที่ ธปท.นว.(ว) 1856/2540 ลงวันที่ 2 กรกฎาคม 2540 และให้ใช้ข้อความต่อไปนี้แทน
             "(4) การปฎิบัติอันเกี่ยวกับการซื้อขาย         
                    1)จำนวนเงินขั้นต่ำที่ธนาคารแห่งประเทศไทยจะทำการซื้อขายกับธนาคารพาณิชย์ คือ 1,000,000 ดอลล่าร์ สรอ. และในการซื้อขายแต่ละรายการจะต้องไม่มีเศษของแสน
                    2)การยืนยันการซื้อขายหรือเงินดอลลาร์ สรอ.และการแจ้งรายละเอียดเกี่ยวกับบัญชีและธนาคารตัวแทน ซึ่งจะเป็นผู้รับส่งหรือส่งมอบเงินดอลลาร์ สรอ.ให้กระทำผ่านระบบ SWIFT ทันทีหลังการตกลงซื้อขาย
                    3)การส่งมอบเงินดอลลาร์ สรอ.และเงินบาท ให้กระทำในสองวันทำการ หลังจากวันที่ตกลงซื้อขาย (value spot) เว้นแต่จะตกลงกันเป็นอย่างอื่น โดย
                      3.1)ส่งมอบเงินดอลลาร์ สรอ.ให้ธนาคารแห่งประเทศไทย ณ Federal Reserve Bank of New York ต้องไม่เกินเวลา 11.00 น. (เวลาในนครนิวยอร์ค) ของวันที่กำหนดส่งมอบ
                    ในกรณีการส่งมอบเงินมิได้กระทำตามกำหนดให้ผู้เสียประโยชน์คิดค่าเบี้ยปรับดังนี้
 (อัตราถัวเฉลี่ยของอัตรา Repo ตามที่ธนาคารกลางสหรัฐฯแจ้งแก่ ธปท. * จำนวนดอลลาร์ สรอ.ที่ ต้องส่งมอบให้ ธปท.* จำนวนวันที่ผิดนัด)/365
          เพื่อประโยชน์ในการนับจำนวนวันที่ผิดนัดชำระหนี้เพื่อการคิดเบี้ยปรับให้ถือเวลา 11.00 น. ของเวลาในนครนิวยอร์คเป็นกำหนดสุดท้ายที่จะส่งมอบได้ การส่งมอบเงินให้ภายหลัง 11.00 น. ให้นับเป็น 1 วัน
                      3.2) การส่งมอบเงินบาทให้ธนาคารแห่งประเทศไทย ให้โอนผ่านระบบบาทเนตภายในเวลา 16.00 น.ของวันที่กำหนดส่งมอบ
          ในกรณีที่การส่งมอบมิได้กระทำตามกำหนด ให้ผู้ที่เสียประโยชน์คิดค่าเบี้ยปรับดังนี้
 (อัตราดอกเบี้ยมาตราฐาน หรือ อัตราดอกเบี้ยอื่นที่ ธปท.กำหนด * จำนวนเงินบาทที่ผู้ใช้บริการ eSwap ต้องส่งมอบ * จำนวนวันที่ผิดนัด)/365
          เพื่อประโยชน์ในการนับจำนวนวันที่ผิดนัดชำระหนี้เพื่อการคิดเบี้ยปรับ ให้ถือเวลา 16.00 น. ของเครื่องคอมพิวเตอร์แม่ข่ายของ ธปท.ในระบบบาทเนตเป็นกำหนดเวลาสุดท้ายที่จะส่งมอบได้ การส่งมอบเงินให้ภายหลัง 16.00 น. ให้นับเป็น 1 วัน"
          วิธีปฎิบัติดังกล่าวข้างต้นให้ใช้รวมถึงธุรกรรมที่มีการตกลงมาก่อน และจะมีการชำระเงินกันตั้งแต่วันที่ให้ถือปฎิบัติเป็นต้นไป
          จึงเรียนมาเพื่อทราบและถือปฎิบัติตั้งแต่วันที่ 3 กันยายน 2544 เป็นต้นไป
                                                       ขอแสดงความนับถือ
                                                 (นายปกรณ์ มาลากุล ณ อยุธยา)                 
                                                รองผู้ว่าการ (เสถียรภาพการเงิน) 
 ส่วนธุรการบริหารเงิน
 ฝ่ายบริหารความเสี่ยงและธุรการบริหารเงิน
 โทร.0-2283-5424, 0-2628-5578
 หมายเหตุ: ไม่มีการจัดประชุมชี้แจง
-ยก-