รายงานการเปิดตัวระบุว่า สถาบันแห่งใหม่จะวิเคราะห์พฤติกรรมรายได้และรายจ่ายของผู้ถือบัญชี 2.5 ล้านรายของเจพี มอร์แกน เชสในระหว่างเดือนต.ค.2555-ธ.ค.2557 เพื่อประเมินแนวทางที่ชาวสหรัฐรับมือกับความผันผวนด้านรายได้ หลังช่วงวิกฤตการเงิน
“บุคคลทั่วไปส่วนใหญ่เผชิญกับความผันผวนด้านรายได้ในระดับที่สูงมาก แต่การบริโภคมีความผันผวนรุนแรงกว่า" นางไดอานา ฟาร์เรล ประธานผู้ก่อตั้งและประธานบริหารของสถาบันกล่าว
นอกจากนี้ รายงานระบุว่าจากการสุ่มตัวอย่างทางบัญชีพบว่า ครัวเรือนที่มีรายได้ปานกลางจำเป็นต้องมีการสำรองทางการเงินราว 4,800 ดอลลาร์เพื่อรับมือกับความผันผวนรายเดือนด้านรายได้และรายจ่าย แต่ผลสำรวจฐานะทางการเงินของผู้บริโภคจากธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) แสดงให้เห็นว่าโดยเฉลี่ยแล้ว ภาคครัวเรือนมีสินทรัพย์สภาพคล่องเพียงแค่ราว 3,000 ดอลลาร์
ทั้งนี้ สถาบันได้วางแผนที่จะสร้างศูนย์ข้อมูลเพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมทางการเงินของบุคคลทั่วไป ภาคธุรกิจขนาดเล็ก การค้าและกระแสเงินทุนระดับโลก รวมทั้งประเด็นทางเศรษฐกิจอื่นๆในอนาคต