สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดรับฟังความคิดเห็นหลักการปรับปรุงหลักเกณฑ์การจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เพื่อวางรากฐานสำคัญที่จะช่วยให้นายจ้างและคณะกรรมการกองทุนสามารถเลือกรูปแบบการลงทุนของกองทุนได้อย่างเหมาะสม ภายใต้ข้อตกลงที่ชัดเจน โปร่งใส และตรวจสอบได้ พร้อมทั้งเปิดโอกาสให้สมาชิกได้รับข้อมูลและคำแนะนำด้านการลงทุนที่เพียงพอและตรงกับความต้องการของสมาชิก ตลอดจนมีกลไกติดตามรักษาสิทธิได้อย่างเหมาะสม
ก.ล.ต. สนับสนุนการใช้กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป็นกลไกหนึ่งของการออมและการลงทุนระยะยาวที่มีประสิทธิภาพในการสร้างความมั่นคงทางการเงินเพื่อรองรับการเกษียณอายุ โดยมีแนวคิดในการปรับปรุงหลักเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องให้มีโครงสร้างที่จำเป็นต่อการรองรับการพัฒนาการจัดการข้อมูลการลงทุนและข้อมูลสมาชิกสำหรับงานทะเบียนสมาชิกและดูแลสิทธิของสมาชิก การจัดการเงินลงทุนของสมาชิกที่มีประสิทธิภาพและมีกลไกติดตามรักษาสิทธิของสมาชิก รวมถึงการมีกลไกการตรวจสอบและถ่วงดุลการปฏิบัติงานด้านการจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เหมาะสม
ก.ล.ต. จึงเปิดรับฟังความเห็นเกี่ยวกับการปรับปรุงหลักเกณฑ์ดังกล่าว โดยมีสาระสำคัญ 3 ประเด็นหลัก ดังนี้
- การกำหนดหน้าที่ของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เพื่อให้บริการที่เหมาะสมแก่ลูกค้า โดยครอบคลุม 4 เรื่อง ได้แก่ การทำความรู้จักนายจ้าง การให้คำแนะนำที่เหมาะสมแก่ลูกค้า การดูแลและจัดทำสัญญาและข้อบังคับกองทุนให้เป็นไปตามกฎหมายและกฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง และการจัดทำข้อกำหนดลงทุนและการเปิดเผยข้อมูลให้แก่ผู้เกี่ยวข้อง
- การกำหนดหน้าที่ของ บลจ. เกี่ยวกับงานดูแลสมาชิก ซึ่งรวมถึงงานทะเบียนสมาชิก (fund administration) โดยกำหนดให้ บลจ. ที่ให้บริการงานดูแลสมาชิกต้องจัดทำทะเบียนสมาชิกและสนับสนุนงานด้านการดูแลสิทธิและการลงทุนของสมาชิกตามที่กำหนด (เช่น การตรวจสอบความถูกต้องของเงินนำส่งเข้ากองทุน การให้บริการสับเปลี่ยนนโยบายการลงทุน) รวมถึงต้องจัดให้มีข้อมูลสมาชิกที่เพียงพอและเป็นปัจจุบันเพื่อใช้สอบทาน ติดต่อและจ่ายเงินให้แก่สมาชิกที่สิ้นสมาชิกภาพได้
- การปรับปรุงกลไกการตรวจสอบและถ่วงดุลการปฏิบัติงาน โดยกำหนดให้การทำธุรกรรมบางลักษณะของ บลจ. มีความเหมาะสมและยืดหยุ่นมากยิ่งขึ้น รวมทั้งให้แจ้งผู้เกี่ยวข้องทราบภายหลังการดำเนินการธุรกรรมดังกล่าวแล้ว