นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) (KTAM) เปิดเผยว่า ท่ามกลางสภาวะเศรษฐกิจและการลงทุนทั่วโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง การกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์และตลาดต่างประเทศยังคงเป็นอีกหนึ่งแนวทางที่ช่วยเปิดโอกาสการลงทุนในระยะยาว ขณะเดียวกัน การวางแผนเพื่อวัยเกษียณก็มีความสำคัญมากขึ้น นักลงทุนจึงควรพิจารณาการลงทุนระยะยาวควบคู่ไปกับการวางแผนทางการเงินและสิทธิประโยชน์ทางภาษี KTAM จึงเพิ่มทางเลือกในการลงทุนหุ้นโลกผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) อีก 2 กองทุน ได้แก่ KTWC-GROWTH RMF และ KT-GEQUH RMF โดยเปิดเสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 27 ต.ค. - 2 พ.ย. 69 นี้ ประกอบด้วย
กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (KTWC-GROWTH RMF) (ความเสี่ยงระดับ 6) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม หรือกองทุนรวม ETF ทั้งใน และต่างประเทศ ที่ลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ทรัพย์สินทางเลือก เงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนอย่างน้อยตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV อย่างไรก็ตาม กองทุนจะกำหนดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ไม่น้อยกว่า 60% ของ NAV ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะมอบหมายให้ FIL Investment Management (Hong Kong) Limited เป็นผู้รับมอบหมายงานด้านการจัดการลงทุน ภายใต้กรอบนโยบายการลงทุนที่บริษัทจัดการกำหนด (Outsource)
สำหรับจุดเด่นของกองทุนอยู่ที่การบริหารเชิงรุกที่สามารถปรับสัดส่วนการลงทุนตามสภาวะตลาด เพื่อรับมือกับโอกาสและความเปลี่ยนแปลงในแต่ละช่วงเวลา พร้อมเปิดโอกาสเข้าถึงการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก ซึ่งแนวทางดังกล่าวเหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มองหาโอกาสการเติบโตในระยะยาว ต้องการกระจายการลงทุนออกไปยังตลาดและสินทรัพย์ต่างประเทศ และสามารถยอมรับความผันผวนจากการลงทุนได้ รวมถึงผู้ที่ต้องการลงทุนเพื่อเป้าหมายวัยเกษียณควบคู่กับการวางแผนภาษี
กองทุนเปิดเคแทม Global Equity Passive Unhedged เพื่อการเลี้ยงชีพ (KT-GEQUH RMF) (ความเสี่ยงระดับ 6) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน iShares MSCI ACWI ETF (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV โดยกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลการดำเนินงานของดัชนี MSCI ACWI สำหรับกองทุนนี้ เป็นอีกทางเลือกสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายโอกาสการลงทุนสู่ตลาดหุ้นทั่วโลก ผ่านบริษัทขนาดใหญ่และขนาดกลางในหลากหลายประเทศและอุตสาหกรรม พร้อมมีส่วนร่วมกับโอกาสการเติบโตของเศรษฐกิจโลกในระยะยาว
นอกจากนี้ พอร์ตการลงทุนของกองทุนหลักยังมีบริษัทเทคโนโลยีและธุรกิจดิจิทัลชั้นนำระดับโลกอยู่ในหลักทรัพย์ที่มีน้ำหนักการลงทุนสูง อาทิ NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Taiwan Semiconductor Manufacturing, Broadcom และ Meta Platforms สะท้อนโอกาสการลงทุนในกลุ่มธุรกิจที่มีบทบาทสำคัญต่อเศรษฐกิจยุคใหม่ โดยข้อมูล ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 กองทุนหลักมีสัดส่วนการลงทุนใน NVIDIA 4.54%, Apple 4.17%, Microsoft 2.58%, Amazon 2.27% และ Alphabet Class A 2.04% (ที่มา: ข้อมูลจาก Factsheet กองทุนรวมต่างประเทศ) หมายเหตุ สัดส่วนและหลักทรัพย์ที่ลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนหลัก
"การเปิดเสนอขาย 2 กองทุนนี้ เป็นการเพิ่มทางเลือกให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกแนวทางให้สอดคล้องกับเป้าหมายของตนเอง โดย KTWC-GROWTH RMF เน้นการบริหารเชิงรุกและมีความยืดหยุ่นในการจัดสรรการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ขณะที่ KT-GEQUH RMF เน้นการลงทุนในตลาดหุ้นโลกอย่างเป็นระบบผ่านแนวทาง Passive Investment ซึ่งทั้งสองกองทุนออกแบบสำหรับการลงทุนระยะยาวเพื่อเป้าหมายวัยเกษียณ" นางชวินดา กล่าว
ผู้ที่สนใจสามารถสอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการได้ที่ บลจ.กรุงไทย โทร. 0-2686-6100 กด 9 หรือธนาคารกรุงไทย และผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (ถ้ามี) หรือศึกษารายละเอียดได้ที่ www.ktam.co.th สนใจเปิดบัญชีผ่านแอปพลิเคชัน KTAM Smart Trade ได้ที่ https://bit.ly/KTSTSignIn
ปัจจัยความเสี่ยงของกองทุนที่สำคัญ: ความเสี่ยงทางตลาด ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของหลักทรัพย์ ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงของประเทศที่ลงทุน ความเสี่ยงจากข้อจำกัดการนำเงินลงทุนกลับประเทศ ความเสี่ยงจากการเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ความเสี่ยงจากความคลาดเคลื่อนของการทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ความเสี่ยงในเรื่องคู่สัญญาในการทำสัญญาป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน และความเสี่ยงของการลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง
คำเตือน กองทุน มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน โดยกองทุน KTWC-GROWTH RMF ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ส่วนกองทุน KT-GEQUH RMF ไม่มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนจึงอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเป็นคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน RMF และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม