การแต่งตั้งกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์

                                           29  กรกฎาคม  2547 
เรียน  ผู้จัดการ   
      ธนาคารพาณิชย์จดทะเบียนในประเทศทุกธนาคาร 
          ที่ ธปท.สนส. (31) ว. 1326/2547  เรื่อง  นำส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การแต่งตั้งกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ 
          1.  เหตุผลในการออกหนังสือเวียน เพื่อนำส่งประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การแต่งตั้งกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ 
          2.  ฉบับที่ลงราชกิจจานุเบกษาฉบับประกาศทั่วไป เล่ม 121 ตอนพิเศษ 85 ง  ลงวันที่ 29 กรกฎาคม 2547 
          3.  ขอบเขตการถือปฏิบัติใช้บังคับกับธนาคารพาณิชย์จดทะเบียนในประเทศทุกธนาคาร 
          4.  สาระสำคัญของประกาศ 
         ธปท. ประกาศกำหนดลักษณะต้องห้ามของกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับสูงของ ธนาคารพาณิชย์ ซึ่งธนาคารพาณิชย์จะต้องตรวจสอบก่อนการแต่งตั้งทุกครั้ง อนึ่ง หากธนาคารพาณิชย์ มีข้อสงสัยใดก็สามารถหารือ ธปท. ก่อนการแต่งตั้งได้ตามแนวทางที่ ธปท. กำหนด 
          5.  วันที่เริ่มต้นถือปฏิบัติ ตั้งแต่วันที่ 30 กรกฎาคม 2547 เป็นต้นไป 
                                                    ขอแสดงความนับถือ 
                                                (นายเกริก วณิกกุล) 
                                         ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายนโยบายสถาบันการเงิน 
                                                    ผู้ว่าการ  แทน 
 สิ่งที่ส่งมาด้วย ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย  เรื่อง  การแต่งตั้งกรรมการที่เป็นผู้บริหารและ ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ 
 ฝ่ายนโยบายเงินกองทุน 
 โทร. 0-2283-6827 และ 0-2283-6836  
 หมายเหตุ [ 
]  ธนาคารแห่งประเทศไทยจะจัดให้มีการประชุมชี้แจงในวันที่ ......ณ.......... 
         [X
]  ไม่มีการจัดประชุมชี้แจง 
 สนสว10-ธภ30001-25470730ด 
                              ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย 
           เรื่อง  การแต่งตั้งกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ 
                           __________________________________
          1. เหตุผลในการออกประกาศ 
        โดยที่การดำเนินกิจการของธนาคารพาณิชย์ส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจของ ประเทศและประโยชน์ของประชาชนโดยรวม ทั้งประชาชนซึ่งเป็นลูกค้าผู้ฝากเงิน ผู้ใช้บริการต่าง ๆ และผู้ถือหุ้นรายย่อย  ธนาคารแห่งประเทศไทยตระหนักถึงผลกระทบดังกล่าว จึงได้กำหนดแนวทาง และหลักเกณฑ์ต่าง ๆ เพื่อส่งเสริมธรรมาภิบาลในระบบธนาคารพาณิชย์  สนับสนุนให้ธนาคารพาณิชย์ ยกระดับมาตรฐานการดำเนินงานให้มีประสิทธิภาพพร้อม ๆ กับจริยธรรมทางด้านธุรกิจ  อันจะนำไปสู่ ความมั่นคงของระบบธนาคารพาณิชย์  เสถียรภาพทางเศรษฐกิจของประเทศไทย  และประโยชน์โดย รวมของประชาชนในระยะยาว   
        การที่ธนาคารพาณิชย์จะบรรลุวัตถุประสงค์ดังกล่าว  กรรมการที่เป็นผู้บริหารและ ผู้บริหารระดับสูงซึ่งรับผิดชอบวางนโยบาย กำกับดูแลและควบคุมการดำเนินงานของธนาคารพาณิชย์ จะต้องเป็นผู้มีคุณสมบัติเหมาะสม โดยเฉพาะอย่างยิ่งต้องเป็นผู้มีคุณธรรม ไม่เคยมีพฤติกรรมอันส่อถึง การทุจริตหรือประพฤติมิชอบในด้านการเงิน หรือส่อถึงการละเลยบกพร่องต่อหน้าที่จนก่อหรืออาจ ก่อให้เกิดความเสียหายอย่างร้ายแรง   ดังนั้น จึงมีความจำเป็นต้องออกประกาศนี้เพื่อพิทักษ์รักษา ประโยชน์ของประชาชน 
          2. อำนาจตามกฎหมาย 
        อาศัยอำนาจตามความในมาตรา 22 (8) แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. 2505 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชกำหนดแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. 2505 พ.ศ. 2528  ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดเกี่ยวกับการแต่งตั้งกรรมการที่เป็นผู้บริหารและ ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ เพื่อพิทักษ์รักษาประโยชน์ของประชาชน ตามที่กำหนดใน ประกาศฉบับนี้ 
          3. ขอบเขตการบังคับใช้ 
        ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับกับธนาคารพาณิชย์ตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคาร พาณิชย์ทุกธนาคาร  ยกเว้นสาขาของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจของสาขาของธนาคาร ต่างประเทศ                                                                        
          4. เนื้อหา 
          4.1  ในประกาศนี้ 
                        (1) "กรรมการที่เป็นผู้บริหาร"  หมายความว่า  กรรมการที่มีส่วนร่วมในการ บริหารงานให้แก่ธนาคารพาณิชย์เต็มเวลา และรับผลตอบแทนจากธนาคารพาณิชย์เป็นประจำทุกเดือน ในรูปของเงินเดือนหรือผลตอบแทนอื่นที่เปรียบเสมือนเงินเดือน   และให้หมายความรวมถึง ประธาน กรรมการ  ประธานกรรมการบริหาร  และประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้วย 
                              (2) "ผู้บริหารระดับสูง"  หมายความว่า   ผู้จัดการ  รองผู้จัดการอาวุโส  รองผู้จัดการ หรือผู้ซึ่งดำรงตำแหน่งเทียบเท่าที่กำหนดชื่อเป็นอย่างอื่น หรือบุคคลอื่นซึ่งธนาคารพาณิชย์ ทำสัญญาให้มีอำนาจเด็ดขาดในการบริหารงานของธนาคารพาณิชย์ ตลอดจนผู้ซึ่งปฏิบัติงานให้แก่ บุคคลอื่นนั้นด้วย 
                              (3) "สถาบันการเงิน"  หมายความว่า  ธนาคารพาณิชย์  บริษัทเงินทุน  บริษัทเครดิตฟองซิเอร์ 
                    4.2 ธนาคารพาณิชย์ต้องไม่แต่งตั้งหรือมีกรรมการที่เป็นผู้บริหารและผู้บริหารระดับ สูงซึ่งมีลักษณะต้องห้ามอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างดังต่อไปนี้ 
                        (1)  มีปัญหาในการชำระเงินต้น หรือดอกเบี้ยกับสถาบันการเงิน 
                              (2)  เคยถูกธนาคารแห่งประเทศไทย  หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับ หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สั่งถอดถอนจากการเป็นผู้บริหารสถาบันการเงินหรือบริษัทหลักทรัพย์ ใดมาก่อน  เว้นแต่ จะพ้นจากระยะเวลาที่กำหนดห้ามเป็นผู้บริหารแล้ว หรือได้รับการผ่อนผันจาก ธนาคารแห่งประเทศไทยหรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ แล้วแต่ กรณี 
                              (3) เคยถูกธนาคารแห่งประเทศไทย หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับ หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือหน่วยงานของรัฐทั้งในประเทศและต่างประเทศ ซึ่งมีหน้าที่กำกับ และควบคุมสถาบันการเงิน กล่าวโทษ ร้องทุกข์  หรือกำลังถูกดำเนินคดีในความผิดฐานฉ้อโกง หรือ ทุจริตตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจ หลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์  กฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือกฎหมาย ว่าด้วยการกำกับและควบคุมสถาบันการเงินนั้น  เว้นแต่ จะปรากฏว่าคดีถึงที่สุดโดยไม่มีความผิด 
                              (4) เคยทำหรือเกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจการใด ๆ ที่มีลักษณะอันเป็นการ หลอกลวงผู้อื่นหรือประชาชน 
                              (5) มีประวัติเสียหาย หรือเคยมีพฤติกรรมที่แสดงถึงวิธีการทำธุรกิจที่ไม่เป็น ธรรมหรือไม่น่าเชื่อถือ  
                              (6) มีพฤติกรรมที่แสดงถึงการทำงานอันส่อไปในทางไม่สุจริต 
                              (7) มีการทำงานที่แสดงถึงการขาดจรรยาบรรณหรือขาดมาตรฐานในการ ประกอบธุรกิจสถาบันการเงินหรือการประกอบวิชาชีพที่เกี่ยวข้องกับการเงิน 
                              (8) มีการบริหารงานที่แสดงถึงการละเลยการทำหน้าที่ตามสมควรในการ กลั่นกรองหรือตรวจสอบดูแลมิให้บุคคลที่อยู่ภายใต้การบังคับบัญชาฝ่าฝืนหรือปฏิบัติไม่ชอบด้วย กฎหมาย หรือขาดจรรยาบรรณหรือขาดความรอบคอบที่พึงมีในการปฏิบัติหน้าที่ อันอาจก่อให้เกิด ความไม่เชื่อมั่นในธุรกิจสถาบันการเงินโดยรวม หรืออาจก่อให้เกิดความเสียหายต่อชื่อเสียง ฐานะ  หรือการดำเนินธุรกิจสถาบันการเงินอย่างมีนัยสำคัญ หรือต่อลูกค้าของธุรกิจสถาบันการเงิน 
                    4.3 ก่อนการแต่งตั้งบุคคลใดให้ดำรงตำแหน่งหรือทำหน้าที่เป็นกรรมการที่เป็น ผู้บริหารหรือผู้บริหารระดับสูง  ธนาคารพาณิชย์ต้องตรวจสอบว่าบุคคลดังกล่าวมีคุณสมบัติและไม่มี ลักษณะต้องห้ามตามที่กฎหมายกำหนดและตามประกาศนี้ 
                    4.4 ในกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเห็นว่า กรรมการที่เป็นผู้บริหารหรือผู้บริหาร ระดับสูงของธนาคารพาณิชย์มีลักษณะต้องห้ามตามที่ระบุใน 4.2  ธนาคารแห่งประเทศไทยมีอำนาจ สั่งการหรือกำหนดเงื่อนไขใด ๆ ให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติก็ได้ 
          5. วันเริ่มต้นบังคับใช้ 
        ประกาศนี้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป 
                                    ประกาศ ณ วันที่  27  กรกฎาคม  2547 
                                        (ม.ร.ว.ปรีดิยาธร  เทวกุล)                   
                                               ผู้ว่าการ 
                                          ธนาคารแห่งประเทศไทย 
 สนสป10-ธภ30001-25470729ด